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（2016）吉0402刑初104號(hào)
公訴機(jī)關(guān)遼源市龍山區(qū)人民檢察院。
被告人李某甲，公民身份號(hào)碼×××。戶籍所在地吉林省遼源市，現(xiàn)居住地遼源市。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年1月25日被刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年2月2日被取保候?qū)彙?br> 遼源市龍山區(qū)人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）77號(hào)起訴書指控被告人李某甲犯信用卡詐騙罪，于2016年3月2日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2016年3月16日公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。遼源市龍山區(qū)人民檢察院指派檢察員施憲忠出庭支持公訴，被告人李某甲到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：被告人李某甲于2014年5月，利用虛假的收入證明在中國(guó)銀行股份有限公司遼源分行申請(qǐng)辦理一張卡號(hào)為：×××的信用卡，明知沒(méi)有還款能力而大量透支，超過(guò)規(guī)定的透支期限，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，透支本金合計(jì)人民幣24，934.75元。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人李某甲的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)當(dāng)依法追究其刑事責(zé)任。
被告人李某甲對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)無(wú)異議。
經(jīng)審理查明，2014年5月，李某甲利用虛假的收入證明在中國(guó)銀行股份有限公司遼源分行申請(qǐng)辦理一張卡號(hào)為×××的信用卡，后使用該卡進(jìn)行透支，超過(guò)規(guī)定的透支期限，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，透支本金合計(jì)24，934.75元。2016年1月26日，李某甲存入該信用卡38，700.00元。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.申請(qǐng)信用卡資料，證明李某甲提供虛假收入證明，以個(gè)人身份在中國(guó)銀行遼源分行辦理信用卡。
2.報(bào)案材料及信用卡逾期明細(xì)，中國(guó)銀行遼源分行報(bào)案稱李某甲自2014年10月10日起至2015年12月2日惡意透支本金24，936.75元，經(jīng)電話及上門催收多次，拒不還款。
3.證人姚某某證言，系中國(guó)銀行遼源分行工作人員，李某甲于2014年5月辦理的信用卡，辦卡后開(kāi)始透支，只還了三千元。銀行多次對(duì)李某甲進(jìn)行催收，一直沒(méi)還款。
4.信用卡交易記錄，證明被告人李某甲信用卡使用及透支情況。
5.中國(guó)銀行遼源分行催收記錄、還款保證書，證實(shí)對(duì)李某甲進(jìn)行催收的事實(shí)。
6.證人李某乙證言，系安石二中老師，證實(shí)該校沒(méi)有叫李某甲的老師。
7.中國(guó)銀行客戶回單，證實(shí)李某甲于2016年1月26日存入該信用卡38，700.00元。
8.被告人李某甲供述，2014年4、5月份找中介開(kāi)的安石鎮(zhèn)第二中學(xué)的收入證明，在中國(guó)銀行辦理一張信用卡，通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)花了。接過(guò)中行三、五次電話讓他還錢，一直沒(méi)有錢還，后來(lái)?yè)Q了電話號(hào)碼。
上述證據(jù)，經(jīng)法庭質(zhì)證，認(rèn)證，被告人李某甲對(duì)以上證據(jù)均無(wú)異議。所舉證據(jù)系公安機(jī)關(guān)依法獲取，證據(jù)來(lái)源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，證據(jù)之間能相互印證證實(shí)指控的事實(shí)，作為本案定案的依據(jù)予以采信。
本院認(rèn)為，被告人李某甲以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人李某甲犯信用卡詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立，本院予以采納。結(jié)合被告人李某甲的犯罪情節(jié)，悔罪表現(xiàn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第五十二條罰金刑、第五十三條罰金的繳納、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑考驗(yàn)期以及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：
被告人李某甲犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，并處罰金20，000.00元。
（緩刑考驗(yàn)期從判決確定之日起計(jì)算）
（罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向遼源市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審　判　長(zhǎng)　　李文東
人民陪審員　　王德才
人民陪審員　　王　偉


二〇一六年四月十四日
書　記　員　　郭　峰