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（2017）魯0103刑初313號(hào)
公訴機(jī)關(guān)濟(jì)南市市中區(qū)人民檢察院。
被告人ＸＸ，男，1966年7月3日出生于山東省濟(jì)寧市，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，戶籍地山東省濟(jì)南市，住山東省濟(jì)寧市，因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2015年8月11日被取保候?qū)彛?016年12月1日被監(jiān)視居住，2017年6月1日被取保候?qū)彙?br> 濟(jì)南市市中區(qū)人民檢察院以濟(jì)市中檢公刑訴［2017］303號(hào)起訴書(shū)指控被告人ＸＸ犯信用卡詐騙罪一案，于2017年9月11日向本院提起公訴。本院依法適用簡(jiǎn)易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。濟(jì)南市市中區(qū)人民檢察院檢察員李強(qiáng)、孫學(xué)梅、被告人ＸＸ到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
濟(jì)南市市中區(qū)人民檢察院指控被告人ＸＸ分別于2008年2月、2009年9月申辦交通銀行、中信銀行信用卡并開(kāi)卡使用，在濟(jì)南市市中區(qū)某某百貨商行等地使用上述信用卡刷卡消費(fèi)、套取現(xiàn)金。截至案發(fā)，分別拖欠交通銀行、中信銀行信用卡透支本金52873.06元、32204.99元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后，超過(guò)3個(gè)月仍不歸還，期間ＸＸ更換電話號(hào)碼、家庭住址等聯(lián)系方式逃避銀行催收。綜上，ＸＸ信用卡詐騙數(shù)額共計(jì)85078.05元。
公安人員接中信銀行工作人員報(bào)案，掌握了ＸＸ涉嫌信用卡詐騙的犯罪線索，并于2015年8月11日在濟(jì)南市天橋區(qū)天壇國(guó)際賓館內(nèi)將ＸＸ抓獲。經(jīng)訊問(wèn)，ＸＸ對(duì)其使用中信銀行信用卡進(jìn)行信用卡詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，并主動(dòng)供述了公安機(jī)關(guān)尚不掌握的使用交通銀行信用卡實(shí)施信用卡詐騙的犯罪事實(shí)。
案發(fā)后，被告人ＸＸ賠償中信銀行經(jīng)濟(jì)損失43000元，賠償交通銀行經(jīng)濟(jì)損失52900元。
上述事實(shí)，被告人ＸＸ在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議，并有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證予以確認(rèn)的證人陳超、鞠憲偉、曹斌、中信銀行股份有限公司信用卡中心出具的報(bào)案材料、信用卡申請(qǐng)材料、賬單交易明細(xì)、催收記錄、業(yè)務(wù)憑證／客戶回單、還款情況說(shuō)明、交通銀行股份有限公司太平洋信用卡中心出具的報(bào)案書(shū)、信用卡申請(qǐng)材料、賬單交易明細(xì)、催收記錄、銀行回單、還款情況說(shuō)明、公安機(jī)關(guān)出具的受案登記表、抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍證明信及情況說(shuō)明等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人ＸＸ以非法占有為目的，使用信用卡惡意透支，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。被告人ＸＸ在歸案后如實(shí)供述自己的罪行，并主動(dòng)供述公安機(jī)關(guān)尚不掌握的同種較重犯罪事實(shí)，依法一般應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人ＸＸ在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支本金，有悔罪表現(xiàn)，依法可以從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第六十七條第三款、第七十二條第一、三款、第七十三條第二、三款、最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條第一款、第二款第（三）項(xiàng)、第三款、第四款及《最高人民法院關(guān)于處理自首和立功具體運(yùn)用法律若干問(wèn)題的解釋》第四條之規(guī)定，判決如下：
被告人ＸＸ犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年（緩刑考驗(yàn)期從判決確定之日起計(jì)算），并處罰金人民幣二萬(wàn)元（罰金五千元限判決生效后十日內(nèi)繳清，罰金一萬(wàn)五千元限判決生效后十五日內(nèi)繳清）。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或直接向山東省濟(jì)南市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)遞交上訴狀正本一份、副本二份。
審　判　員　　張?jiān)��?br>

二〇一七年九月二十九日
代理書(shū)記員　　邢志一