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（2021）滬0115刑初3979號
公訴機關上海市浦東新區人民檢察院。
被告人談某，女，1976年4月6日出生于上海市，XX，初中文化，上海銀某管理有限公司湯臣分公司業務員，戶籍地上海市浦東新區。2014年8月27日因犯虛開增值稅專用發票罪被上海市奉賢區人民法院判處有期徒刑三年，宣告緩刑四年，并處罰金人民幣十五萬元，2021年5月8日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2021年6月7日被執行逮捕。現羈押于上海市浦東新區看守所。
辯護人羅侯，上海鍶鐙律師事務所律師。
上海市浦東新區人民檢察院以滬浦檢金融刑訴[2021]Z163號起訴書指控被告人談某犯非法吸收公眾存款罪，于2021年9月6日向本院提起公訴。本院受理后，依法適用普通程序，組成合議庭，公開開庭審理了本案。上海市浦東新區人民檢察院指派檢察員陳曉卉出庭支持公訴，被告人談某及其辯護人羅侯到庭參加訴訟。現已審理終結。
上海市浦東新區人民檢察院指控
2013年6月，夏小平、唐罡（均另案處理）等人注冊設立上海銀來投資（集團）有限公司（以下簡稱“銀來集團”，另案處理）后陸續組建設立上海銀某管理有限公司(以下簡稱“銀某”)、上海銀來金融信息服務有限公司、上海銀來股權投資基金管理有限公司及上海銀來(優正)創業投資有限公司(以下簡稱“銀來優正”)作為銀來集團的子公司。期間，蒲曉東(另案處理)作為銀來集團股東、法定代表人及銀來股權基金的法定代表人，夏小平作為銀來集團股東、銀某股東及法定代表人、總經理，唐罡作為銀來集團、銀某股東，奚志群(另案處理)作為銀某副總經理，在未取得國家有關主管部門批準的情況下，分別以銀某、銀來金融、銀來股權基金的名義，通過線下門店和線上平臺等渠道，利用微信公眾號、互聯網等公開宣傳，銷售“易收益”“企來貸”“銀來股權基金”等理財產品，承諾按6%-13%的收益率還本付息，向集資參與人非法募集資金。經審計，銀某涉及吸收資金金額人民幣(以下幣種同)115.75億余元，涉及集資參與人14877人，未兌付金額25.87億余元，涉及集資參與人7205人，案發后有526名集資參與人報案，報案金額2.78億余元，未兌付金額2.76億余元。
2015年2月至2018年8月，被告人談某作為銀某湯臣分公司業務員,對外銷售銀某的理財產品，涉及金額3,000余萬元，未兌付1,200余萬元。
針對上述指控，公訴機關當庭宣讀了上海市浦東新區市場監督管理局提供的檔案機讀材料、營業執照，集資參與人施雅菊等提供的報案登記表、《上海銀某管理有限公司資產受益權管理咨詢服務協議》，《債權轉讓及回購協議》及銀行交易明細等書證、上海華安會計師事務所有限公司司法審計意見、上海市奉賢區人民法院判決書、上海市公安局浦東分局經偵支隊出具的案發經過、上海市公安局浦東分局經偵支隊調取的戶籍資料、被告人談某的供述等證據。公訴機關據此認為，被告人談某作為上海銀來投資(集團)有限公司的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第十二條、第三十條、第三十一條、1997年修訂的《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，應當以非法吸收公眾存款罪(單位)追究其刑事責任。被告人談某自動投案，如實供述自己的罪行，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。被告人談某在緩刑考驗期限內犯新罪，依據《中華人民共和國刑法》第七十七條第一款、第六十九條的規定，應當撒銷緩刑，數罪并罰。提請本院依法審判。
庭審中，被告人及辯護人對指控事實均無異議，被告人提出其于案發前已經通過個人尾號3474的建設銀行卡退還了投資人錢某人民幣20萬元。辯護人提出以下辯護意見：1.被告人系自首。2.主觀惡性小，是公司最底層的業務員，綜上希望從輕處罰。同時，辯護人提交了投資參與人錢某的借記卡歷史明細清單以證實2019年1月15日，錢某收到了被告人談某尾號3474銀行卡向錢某轉賬了20萬元。
經審理查明：
2013年6月，夏小平、唐罡（均另案處理）等人注冊設立上海銀來投資（集團）有限公司（以下簡稱“銀來集團”，另案處理）后陸續組建設立上海銀某管理有限公司(以下簡稱“銀某”)、上海銀來金融信息服務有限公司、上海銀來股權投資基金管理有限公司及上海銀來(優正)創業投資有限公司(以下簡稱“銀來優正”)作為銀來集團的子公司。期間，蒲曉東(另案處理)作為銀來集團股東、法定代表人及銀來股權基金的法定代表人，夏小平作為銀來集團股東、銀某股東及法定代表人、總經理，唐罡作為銀來集團、銀某股東，奚志群(另案處理)作為銀某副總經理，在未取得國家有關主管部門批準的情況下，分別以銀某、銀來金融、銀來股權基金的名義，通過線下門店和線上平臺等渠道，利用微信公眾號、互聯網等公開宣傳，銷售“易收益”“企來貸”“銀來股權基金”等理財產品，承諾按6%-13%的收益率還本付息，向集資參與人非法募集資金。經審計，銀某涉及吸收資金金額人民幣(以下幣種同)115.75億余元，涉及集資參與人14877人，未兌付金額25.87億余元，涉及集資參與人7205人，案發后有526名集資參與人報案，報案金額2.78億余元，未兌付金額2.76億余元。
2015年2月至2018年8月，被告人談某作為銀某湯臣分公司業務員,對外銷售銀某的理財產品，涉及金額3,000余萬元，未兌付1,200余萬元。2019年1月15日，被告人談某向集資參與人錢某歸還人民幣20萬元。
2021年5月8日，被告人談某經民警電話通知后到案，如實供述上述犯罪事實。
以上事實，有下列經庭審舉證、質證的證據證實，本院予以確認：
1.上海市浦東新區市場監督管理局提供的檔案機讀材料、營業執照，集資參與人施雅菊等提供的報案登記表、《上海銀某管理有限公司資產受益權管理咨詢服務協議》，《債權轉讓及回購協議》及銀行交易明細等書證，同案關系人莊某的供述，證實被告人談某向社會公眾非法吸收資金的事實。
2.上海華安會計師事務所有限公司司法審計意見，證實被告人談某參與非法吸收公眾資金的金額。
3.上海市奉賢區人民法院判決書，證實被告人談某的前科情況。
4.上海市公安局浦東分局經偵支隊出具的案發經過，證實被告人談某的到案情況。
5.上海市公安局浦東分局經偵支隊調取的戶籍資料，證實被告人談某的身份情況。
6.被告人談某的供述及借記卡歷史明細清單等，證實本案犯罪事實及被告人的退賠情況。
本院認為，被告人談某作為上海銀來投資（集團）有限公司的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪（單位）。公訴機關指控的事實清楚，證據確實、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人談某具有自首情節，并自愿認罪認罰，依法從輕處罰并從寬處理。被告人談某在緩刑考驗期內犯新罪，依法撤銷緩刑，數罪并罰。鑒于被告人談某在案發后退賠部分錢款，酌情從輕處罰。辯護人相關從輕處罰的辯護意見本院予以采納。為保護國家金融秩序，依照《中華人民共和國刑法》第十二條、第一百七十六條、第三十條、第三十一條、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條、第七十七條第一款、第六十九條、第六十四條、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規定，判決如下：
一、被告人談某犯非法吸收公眾存款罪（單位），判處有期徒刑三年二個月，并處罰金人民幣十萬元；撤銷上海市奉賢區人民法院（2014）奉刑初字第1097號對被告人談某犯虛開增值稅專用發票罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣十五萬元的緩刑部分，決定執行有期徒刑五年，并處罰金人民幣二十五萬元。
（刑期從判決執行之日起計算；判決執行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即折某已被羈押的77日，自2021年5月8日起至2026年2月19日止。罰金于本判決生效后一個月內繳納。）
二、違法所得予以追繳或責令退賠后按比例發還集資參與人。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向上海市第一中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。

審 判 長 陸 瑋
人民陪審員 黃 嫻
人民陪審員 孔 楨
書 記 員 謝曉峰
二〇二一年十一月十六日