擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)途徑之一：公力救濟(jì)
各國(guó)對(duì)擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)途徑大多較為慎重，主要有兩種立法例：一為公力救濟(jì)，即擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)應(yīng)采取公法上的方式，擔(dān)保物權(quán)人實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)之前通常需要獲得法院或其他國(guó)家機(jī)關(guān)簽發(fā)的裁判或決定，而不能私自地實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)。如德國(guó)、日本、瑞士等國(guó)。①二為自力救濟(jì)，即擔(dān)保物權(quán)人可徑依擔(dān)保物權(quán)而自行決定擔(dān)保物權(quán)的處分方式并予以實(shí)施，無(wú)需經(jīng)由擔(dān)保人同意，國(guó)家在通常情況下也不予強(qiáng)制干預(yù)。如法國(guó)、英國(guó)、美國(guó)等國(guó)。②我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定的含義如何?其制度設(shè)計(jì)是否合理?不無(wú)檢討的必要。．公力救濟(jì)是通過(guò)國(guó)家專門(mén)的暴力和程序保護(hù)民事權(quán)利的手段，其主要程序是民事訴訟和強(qiáng)制執(zhí)行。公力救濟(jì)途徑所獨(dú)具的權(quán)利推定力和確定力，使其在擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)中占據(jù)重要地位，即使允許實(shí)現(xiàn)自力救濟(jì)途徑的國(guó)家或地區(qū)，也不排斥公力救濟(jì)途徑。
(一)我國(guó)擔(dān)保物權(quán)的公力救濟(jì)途徑的規(guī)定
我國(guó)擔(dān)保法第53條第1款規(guī)定：“債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償?shù)模梢耘c抵押人協(xié)議以抵押物折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押物所得的價(jià)款受償；協(xié)議不成的，抵押權(quán)人可以向人民法院提起訴訟。”《擔(dān)保法解釋》第130條規(guī)定：“在主合同糾紛案件中，對(duì)擔(dān)保合同未經(jīng)審判，人民法院不應(yīng)當(dāng)依據(jù)對(duì)主合同當(dāng)事人所作出的判決或者裁定，直接執(zhí)行擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)。”依上述規(guī)則，擔(dān)保物權(quán)人無(wú)法直接申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，⑧公力救濟(jì)的程序設(shè)計(jì)廣受詬病。
我國(guó)擔(dān)保法之后頒行的合同法已經(jīng)注意到此中的一些問(wèn)題。該法第286條規(guī)定：“發(fā)包人未按照約定支付價(jià)款的，承包人可以催告發(fā)包人在合理期限內(nèi)支付價(jià)款。發(fā)包人逾期不支付的，除按照建設(shè)工程的性質(zhì)不宜折價(jià)、拍賣(mài)的以外，承包人可以與發(fā)包人協(xié)議將該工程折價(jià)，也可以申請(qǐng)人民法院將該工程依法拍賣(mài)。建設(shè)工程的價(jià)款就該工程折價(jià)或者拍賣(mài)的價(jià)款優(yōu)先受償。”此處之“申請(qǐng)人民法院將該工程依法拍賣(mài)”非為擔(dān)保法所規(guī)定之“向人民法院提起訴訟”，其立法意圖在于改變擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)途徑。“在民訴法專門(mén)規(guī)定此種抵押權(quán)執(zhí)行程序之前，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)用民訴法第三編規(guī)定的執(zhí)行程序。”①只可惜該見(jiàn)解并未被司法實(shí)踐所采納，同時(shí)該條規(guī)定并不能普遍適用于擔(dān)保物權(quán)的公力實(shí)現(xiàn)。
我國(guó)物權(quán)法對(duì)擔(dān)保物權(quán)的公力救濟(jì)途徑作了以下規(guī)定：“抵押權(quán)人與抵押人未就抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)方式達(dá)成協(xié)議的，抵押權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院拍賣(mài)、變賣(mài)抵押財(cái)產(chǎn)。”(第195條第2款)此規(guī)定在合同法規(guī)定的基礎(chǔ)上對(duì)擔(dān)保物權(quán)的公力救濟(jì)途徑作了完善。如明確規(guī)定“請(qǐng)求人民法院拍賣(mài)、變賣(mài)抵押財(cái)產(chǎn)”，修改了擔(dān)保法“向人民法院提起訴訟”的規(guī)則，這一修改明確了直接申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)和提起民事訴訟之間的關(guān)系。與擔(dān)保法相比，物權(quán)法更加關(guān)注了擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)的便捷，意在降低擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)成本，應(yīng)值肯定。②不過(guò)，也有學(xué)者對(duì)此提出不同意見(jiàn)，認(rèn)為物權(quán)法第195條的文字上的變動(dòng)并無(wú)實(shí)際意義。“只要向人民法院請(qǐng)求就必定是訴訟，因?yàn)榉ㄔ阂鞒鼍烤故遣扇∨馁u(mài)還是變賣(mài)的裁定”。⑨實(shí)則，該款的立法原意是：
抵押權(quán)人與抵押人未就實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)達(dá)成協(xié)議，主要有兩種情形：一是雙方就債務(wù)履行期屆滿債權(quán)未受清償?shù)氖聦?shí)沒(méi)有異議，只是就采用何種方式來(lái)處理抵押財(cái)產(chǎn)的問(wèn)題達(dá)不成一致意見(jiàn)；二是雙方在債務(wù)是否已經(jīng)履行以及抵押權(quán)本身的問(wèn)題上存在爭(zhēng)議，如雙方對(duì)抵押合同的有關(guān)條款或者抵押權(quán)的效力問(wèn)題存在爭(zhēng)議，這些問(wèn)題實(shí)際上是實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的前提條件，雙方對(duì)此發(fā)生爭(zhēng)議，也就根本談不上協(xié)議以何種方式實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)了。對(duì)于第一種情形，即抵押權(quán)人與抵押人僅就抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)方式未達(dá)成協(xié)議的，為簡(jiǎn)便抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)程序，本條規(guī)定，抵押權(quán)人可以直接請(qǐng)求人民法院拍賣(mài)、變賣(mài)抵押財(cái)產(chǎn)。對(duì)于第二種情形，抵押權(quán)人仍應(yīng)當(dāng)采取向人民法院提起訴訟的方式解決。
這里尚值研究的問(wèn)題是，就質(zhì)權(quán)和留置權(quán)的公力救濟(jì)途徑，擔(dān)保物權(quán)人是否可以直接申請(qǐng)人民法院拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)?對(duì)此，我國(guó)物權(quán)法關(guān)于質(zhì)權(quán)和留置權(quán)的實(shí)現(xiàn)的規(guī)定與上引抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的規(guī)定并不完全相同。其中，物權(quán)法第219條第2款規(guī)定：“債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，質(zhì)權(quán)人可以與出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)押財(cái)產(chǎn)折價(jià)，也可以就拍賣(mài)、變賣(mài)質(zhì)押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償。”第236條第1款規(guī)定：“留置權(quán)人與債務(wù)人應(yīng)當(dāng)約定留置財(cái)產(chǎn)后的債務(wù)履行期間；沒(méi)有約定或者約定不明確的，留置權(quán)人應(yīng)當(dāng)給債務(wù)人兩個(gè)月以上履行債務(wù)的期間，但鮮活易腐等不易保管的動(dòng)產(chǎn)除外。債務(wù)人逾期未履行的，留置權(quán)人可以與債務(wù)人協(xié)議以留置財(cái)產(chǎn)折價(jià)，也可以就拍賣(mài)、變賣(mài)留置財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償。”此兩規(guī)定與物權(quán)法第195條第1款規(guī)定相當(dāng)，該款規(guī)定：“債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該抵押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償。協(xié)議損害其他債權(quán)人利益的，其他債權(quán)人可以在知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷(xiāo)事由之日起一年內(nèi)請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)該協(xié)議。”本書(shū)作者認(rèn)為，質(zhì)權(quán)、留置權(quán)與抵押權(quán)同屬擔(dān)保物權(quán)，本著同一事件作同一處理的法適用原理，質(zhì)權(quán)、留置權(quán)的實(shí)現(xiàn)應(yīng)與抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)作同一解釋。(1)這些規(guī)定在解釋上可以有兩種理解：第一，物權(quán)法第195條第1款、第219條第2款、第236條第1款均為協(xié)議實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的規(guī)定，物權(quán)法第175條第2款為抵押權(quán)公力救濟(jì)途徑的規(guī)定，對(duì)此，物權(quán)法質(zhì)權(quán)、留置權(quán)的相應(yīng)規(guī)定中未對(duì)質(zhì)權(quán)、留置權(quán)公力救濟(jì)途徑作出規(guī)定，準(zhǔn)用物權(quán)法第195條第2款抵押權(quán)公力救濟(jì)途徑的規(guī)定。第二，物權(quán)法第219條第2款、第236條第1款中“也可以變拍賣(mài)、變賣(mài)質(zhì)押(留置)財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償”，既包括了申請(qǐng)人民法院拍賣(mài)、變賣(mài)質(zhì)押(留置)財(cái)產(chǎn)，又包括了擔(dān)保物權(quán)與擔(dān)保人協(xié)議不經(jīng)過(guò)人民法院直接拍賣(mài)、變賣(mài)、質(zhì)押(留置)財(cái)產(chǎn)。準(zhǔn)此以解，前一種情形與物權(quán)法第195條第2款相當(dāng)，后一種情形在物權(quán)法第195條第1款相當(dāng)。亦即，無(wú)論依上述哪種解釋，質(zhì)權(quán)人、留置權(quán)人均可直接申請(qǐng)人民法院拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)。㈤
對(duì)于我國(guó)物權(quán)法和合同法上直接申請(qǐng)人民法院拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的規(guī)定，民事程序法上是否有足夠的程序供給?
(二)擔(dān)保合同是否可以作為執(zhí)行根據(jù)?
擔(dān)保物權(quán)人是否可以直接依擔(dān)保合同申請(qǐng)人民法院拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)?這里要回答的問(wèn)題是擔(dān)保合同是否可以作為執(zhí)行根據(jù)?執(zhí)行根據(jù)是指執(zhí)行機(jī)關(guān)據(jù)以民事強(qiáng)制執(zhí)行的各類法律文書(shū)，又稱執(zhí)行依據(jù)、執(zhí)行名義、債務(wù)名義等。根據(jù)我國(guó)民事訴訟法及最高人民法院相關(guān)司法解釋的規(guī)定，我國(guó)目前的執(zhí)行根據(jù)包括人民法院制作的法律文書(shū)(其中又包括民事判決書(shū)、裁定書(shū)、調(diào)解書(shū)、民事制裁決定書(shū)和支付令；經(jīng)法院裁定承認(rèn)其效力的外國(guó)法院作出的確定判決書(shū)、裁定書(shū)以及國(guó)外仲裁機(jī)構(gòu)作出的生效裁決書(shū)；刑事附帶民事判決書(shū)、裁定書(shū)、調(diào)解書(shū)；行政判決書(shū)、裁定書(shū)、調(diào)解書(shū))以及其他機(jī)關(guān)或機(jī)構(gòu)制作的且法律規(guī)定由法院強(qiáng)制執(zhí)行的法律文書(shū)(其中又包括我國(guó)國(guó)內(nèi)和涉外仲裁機(jī)構(gòu)作出的仲裁裁決書(shū)和調(diào)解書(shū)；公證機(jī)構(gòu)依法賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)；行政處罰決定書(shū)和行政處理決定書(shū))。⑧很明顯，擔(dān)保合同(經(jīng)公證機(jī)關(guān)賦予其強(qiáng)制執(zhí)行效力除外)不屬于上述各種執(zhí)行根據(jù)之列，在我國(guó)現(xiàn)行法堅(jiān)守執(zhí)行根據(jù)法定原則的制度框架之下，擔(dān)保合同無(wú)從作為執(zhí)行根據(jù)。
通說(shuō)認(rèn)為，作為執(zhí)行根據(jù)的法律文書(shū)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(1)實(shí)質(zhì)要件，即必須表明法律文書(shū)已經(jīng)生效并具有執(zhí)行力；必須指明債務(wù)人應(yīng)為特定給付以及給付的具體內(nèi)容；給付的內(nèi)容必須合法且適合于執(zhí)行。④(2)形式要件，即必須是公文書(shū)；必須指明債權(quán)人和債務(wù)人；必須表明應(yīng)執(zhí)行的事項(xiàng)。②我們姑且將實(shí)質(zhì)要件擱置不論。擔(dān)保合同不是公文書(shū)，亦無(wú)從作為執(zhí)行根據(jù)。
有學(xué)者認(rèn)為，“對(duì)于部分內(nèi)容明確，當(dāng)事人在簽訂該文書(shū)時(shí)就有直接強(qiáng)制執(zhí)行意向，從法理來(lái)說(shuō)也可以直接強(qiáng)制執(zhí)行的非訴訟文書(shū)，可以直接強(qiáng)制執(zhí)行，以實(shí)現(xiàn)債權(quán)人的權(quán)利。”③該學(xué)者進(jìn)而認(rèn)為具有物權(quán)效力的債權(quán)文書(shū)可以直接作為執(zhí)行根據(jù)。由最高人民法院牽頭起草的《民事強(qiáng)制執(zhí)行法草案》也認(rèn)為：“隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，財(cái)產(chǎn)流轉(zhuǎn)進(jìn)度加快，一些未經(jīng)審判、仲裁庭公證的文書(shū)也需要直接進(jìn)入執(zhí)行程序，如依建筑工程款結(jié)算憑證即可申請(qǐng)執(zhí)行等”。④為了適應(yīng)這一需要，《民事強(qiáng)制執(zhí)行法草案》第三稿第30條第1款第7項(xiàng)、第四稿第12條第8項(xiàng)均規(guī)定法律可以另行規(guī)定執(zhí)行根據(jù)。從《民事強(qiáng)制執(zhí)行法草案》開(kāi)放而又謹(jǐn)慎的態(tài)度上，我們可以看出起草者的曖昧態(tài)度，他
們也無(wú)法把握民事強(qiáng)制執(zhí)行法上應(yīng)當(dāng)賦予哪些私權(quán)文書(shū)可以作為執(zhí)行根據(jù)。由此我們可以推論，除了公證機(jī)關(guān)依法賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)之外，擔(dān)保合同在未來(lái)的《民事強(qiáng)制執(zhí)行法》中也很難作為執(zhí)行根據(jù)。
本書(shū)作者主張，在目前擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)的公力救濟(jì)途徑無(wú)再造空間的情況下，當(dāng)事人可以直接向公證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，由公證機(jī)構(gòu)對(duì)擔(dān)保合同賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力。在擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)的條件成就時(shí)，擔(dān)保物權(quán)人即可以該賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的擔(dān)保合同為依據(jù)，直接向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行。
(三)擔(dān)保物權(quán)人是否可以直接依擔(dān)保合同申請(qǐng)人民法院作出許可拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的裁定?
既然擔(dān)保合同不能直接作為執(zhí)行根據(jù)，擔(dān)保物權(quán)人是否可以直接依擔(dān)保合同申請(qǐng)人民法院作出許可拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的裁定，再依裁定申請(qǐng)人民法院執(zhí)行?
對(duì)于擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)，擔(dān)保物權(quán)人原則上可以直接申請(qǐng)法院作出許可拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的裁定，理由是：擔(dān)保物權(quán)作為一種物權(quán)，權(quán)利人可直接對(duì)物的價(jià)值加以支配并排除其他一切人的干涉，而不需借助義務(wù)人的給付行為，即使在不占有擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的抵押權(quán)，抵押權(quán)人也是以控制抵押物的價(jià)值并得以從中優(yōu)先受償為目的的。擔(dān)保物權(quán)人請(qǐng)求法院以拍賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)實(shí)現(xiàn)權(quán)利，正是將物權(quán)轉(zhuǎn)化為法院對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)實(shí)施的強(qiáng)制執(zhí)行行為，仍然屬于擔(dān)保物權(quán)人依擔(dān)保財(cái)產(chǎn)價(jià)值直接取償?shù)囊环N表現(xiàn)，而無(wú)需依靠義務(wù)人來(lái)實(shí)施某種行為。法院作出的許可拍賣(mài)、出賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的裁定即為執(zhí)行根據(jù)。①
《民事強(qiáng)制執(zhí)行法草案》第三稿第30條第1款第2項(xiàng)關(guān)于“人民法院依留置權(quán)人、抵押權(quán)人或者質(zhì)權(quán)人的申請(qǐng)，對(duì)留置物、抵押物或者質(zhì)物所作的許可強(qiáng)制執(zhí)行的裁定”作為執(zhí)行名義的規(guī)定，第四稿第12條第2項(xiàng)關(guān)于“人民法院作出的許可對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行拍賣(mài)的裁定書(shū)”、第3項(xiàng)關(guān)于“人民法院依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第二百八十六條作出的許可拍賣(mài)建設(shè)工程的裁定書(shū)”可以作為執(zhí)行根據(jù)的規(guī)定，支持了上述觀點(diǎn)，但起草過(guò)程中對(duì)此項(xiàng)內(nèi)容一直存在爭(zhēng)議。②
在比較法上，申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)屬于“非訟案件”或“非訟事件”的范疇，德國(guó)、日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)相關(guān)法律對(duì)此作了明文規(guī)定。⑧“非訟”與“訴訟”相對(duì)，“訴”是指控告、指控；“訟”是指爭(zhēng)辯、辯駁，依文義解釋，“非訟”即沒(méi)有民事權(quán)益爭(zhēng)議，是有“控”無(wú)“辯”。④所謂非訟案件，是指“國(guó)家為保護(hù)人民私法上之權(quán)益，對(duì)私權(quán)關(guān)系的創(chuàng)設(shè)、變更、消滅，于形成中，依申請(qǐng)或職權(quán)為必要干預(yù)之事件也。其目的在預(yù)防日后發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，以維社會(huì)安定。因此，非訟事件具有疏減訟源之功能。”⑧民事實(shí)體法上所規(guī)定的事項(xiàng)在民事程序法上應(yīng)有相應(yīng)實(shí)施程序予以保障，但民事實(shí)體法上所規(guī)定的事項(xiàng)性質(zhì)不一，民事程序法上的程序保障也就有所差異。民事實(shí)體法上所規(guī)定的訴訟性質(zhì)的事項(xiàng)，又稱訴訟事件或訴訟案件，由民事程序法上的訴訟程序予以保障；民事實(shí)體法上所規(guī)定的無(wú)訴訟性質(zhì)的事項(xiàng)，又稱非訟事件或非訟案件，由民事程序法上的非訟程序予以保障。非訟案件與訴訟案件的分野直接形成了民事糾紛解決司法審判手段的訴訟、非訟二元化格局⑨。其中訴訟程序通過(guò)言詞辯論，就實(shí)體權(quán)利義務(wù)關(guān)系的存在進(jìn)行審理，適用處分權(quán)主義、辯論主義，并以判決形式公開(kāi)宣示判決結(jié)果，使既判事項(xiàng)發(fā)生既判力，而非訟程序多為簡(jiǎn)便程序，不以實(shí)體權(quán)利義務(wù)存否為審理對(duì)象，適用職權(quán)主義、職權(quán)探知主義，以裁定不徑公開(kāi)宣示之方式，宣示其結(jié)果，非訟裁定僅具暫定性、未來(lái)性，當(dāng)事人對(duì)實(shí)體權(quán)利義務(wù)本身仍有以訴訟形式再為爭(zhēng)議的可能。不過(guò)，隨著社會(huì)的發(fā)展和時(shí)代的演進(jìn)，民事糾紛的類型日益多樣化，司法權(quán)更被需求以監(jiān)護(hù)地位介入，以處分權(quán)主義、辯論主義、對(duì)抗性為架構(gòu)的訴訟制度，已不足以應(yīng)對(duì)日益增加的糾紛類型，為節(jié)約司法資源及時(shí)間成本，將部分具有對(duì)立性，原屬訴訟案件非訟化，合于社會(huì)大眾的期待，因此，晚近德、日本及我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)相繼修法，擴(kuò)充非訟案件的范圍。①
在我國(guó)，將申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)作為非訟案件，在修改民事訴訟法或制定民事非訟程序法②時(shí)將其單列為一案件類型，充分發(fā)揮非訟程序迅捷、經(jīng)濟(jì)地解決糾紛的職能，實(shí)為上選。果若如此，信貸實(shí)踐中廣受詬病的擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)問(wèn)題即能迎刃而解。但申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)與一般非訟案件不同，在制度設(shè)計(jì)上也有不同于一般非訟程序的特點(diǎn)。
第一，申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)案件的啟動(dòng)。申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)案件雖為非訟案件之一種，但非為職權(quán)事件，法院無(wú)法依其職權(quán)而啟動(dòng)，而屬申請(qǐng)事件，依申請(qǐng)人的申請(qǐng)而啟動(dòng)。根據(jù)我國(guó)物權(quán)法和合同法的規(guī)定，申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)案件的申請(qǐng)人包括抵押權(quán)人、質(zhì)權(quán)人、留置權(quán)人和建設(shè)工程的承包人，以及出質(zhì)人和債務(wù)人。與一般非訟案件中的申請(qǐng)事件不同，申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)案件可因擔(dān)保人(出質(zhì)人或債務(wù)人)的申請(qǐng)而啟動(dòng)，這主要是基于我國(guó)物權(quán)法第220條、第237條關(guān)于擔(dān)保人督促擔(dān)保物權(quán)人及時(shí)行使擔(dān)保物權(quán)的實(shí)體規(guī)定。⑧但申請(qǐng)事件的申請(qǐng)人原則上應(yīng)對(duì)程序的對(duì)象有處分權(quán)或支配權(quán)，④而擔(dān)保人(出質(zhì)人或債務(wù)人)申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)案件時(shí)擔(dān)保人(出質(zhì)人或債務(wù)人)在擔(dān)保物權(quán)設(shè)立后是否仍然對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)具有處分權(quán)或支配權(quán)，頗值研究。
值得注意的是，申請(qǐng)人申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)時(shí)是否有義務(wù)舉證說(shuō)明其權(quán)利存在的義務(wù)?我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)基于形式審查之法理，在立法上否認(rèn)申請(qǐng)人就上述事項(xiàng)的舉證義務(wù)。⑨本書(shū)作者認(rèn)為，雖然通說(shuō)認(rèn)為非訟裁定多屬形成裁定，沒(méi)有既判力，但形成裁定對(duì)形成要件之存否作出的判斷，應(yīng)有既判力，同時(shí)，形成給付裁定⑥的給付部分仍然屬于命關(guān)系人應(yīng)為一定之給付，具有執(zhí)行力，可以作為執(zhí)行根據(jù)。⑦但非訟程序中法院仍得在一定事實(shí)基礎(chǔ)上作出是否許可強(qiáng)制執(zhí)行的裁定。依非訟程序的一般規(guī)則，在不采取辯論主義的情況下，法院應(yīng)依當(dāng)事人主張的事實(shí)及證據(jù)資料，援用當(dāng)事人沒(méi)有爭(zhēng)議的事實(shí)作為裁定的基礎(chǔ)，同時(shí)，法院采職權(quán)探知主義，當(dāng)事人未主張的事實(shí)及證據(jù)，得依職權(quán)探知，如詢問(wèn)當(dāng)事人、命令當(dāng)事人提交相關(guān)資料等。因此，本書(shū)作者主張，就申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)案件，應(yīng)由申請(qǐng)人就擔(dān)保物權(quán)是否依法公示(依法成立)以及是否已經(jīng)達(dá)到擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)條件負(fù)舉證責(zé)任，在其提出申請(qǐng)時(shí)即提交相關(guān)資料據(jù)以佐證，以便于法院便捷地作出非訟裁定。擔(dān)保物權(quán)種類不同，相應(yīng)的生效要件及實(shí)現(xiàn)條件亦不同。如不動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)以登記為生效條件，以主債務(wù)屆期未獲清償或發(fā)生當(dāng)事人約定實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形為實(shí)現(xiàn)條件，此際，申請(qǐng)人(抵押權(quán)人)應(yīng)就不動(dòng)產(chǎn)抵押登記及主債務(wù)期未獲清償或發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形負(fù)舉證責(zé)任；而留置權(quán)以占有留置財(cái)產(chǎn)為生效要件，以債務(wù)人逾期不履行債務(wù)為實(shí)現(xiàn)條件，此際，申請(qǐng)人(留置權(quán)人或債務(wù)人)，應(yīng)就留置權(quán)人占有留置財(cái)產(chǎn)和債務(wù)人逾期不履行債務(wù)負(fù)舉證責(zé)任。
第二，擔(dān)保人之程序保障。申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)案件為非訟案件，人民法院僅對(duì)申請(qǐng)人的申請(qǐng)進(jìn)行形式審查，①即僅從程序上審查應(yīng)否許可強(qiáng)制執(zhí)行，而無(wú)需在公開(kāi)開(kāi)庭時(shí)進(jìn)行言詞辯論。形式審查的內(nèi)容包括擔(dān)保物權(quán)有無(wú)依法公示及是否已經(jīng)達(dá)到擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)條件。
就申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)案件，如果關(guān)系人對(duì)擔(dān)保物權(quán)的存在與否及擔(dān)保債權(quán)范圍和數(shù)額存在爭(zhēng)議，應(yīng)作何處理?對(duì)此，存在兩種截然不同的主張。一種主張認(rèn)為，依訴訟非訟二元論模式，擔(dān)保物權(quán)存在與否及擔(dān)保債權(quán)范圍和數(shù)額的爭(zhēng)議屬于實(shí)質(zhì)問(wèn)題的爭(zhēng)議，應(yīng)由當(dāng)事人在非訟程序之外另行提起民事訴訟，依訴訟法理予以解決；另一種意見(jiàn)認(rèn)為，訴訟非訟二元論模式本身有其缺陷，在當(dāng)事人之間關(guān)于實(shí)質(zhì)事項(xiàng)的爭(zhēng)議已經(jīng)發(fā)生的情況下，仍要求其另行啟動(dòng)訴訟程序，對(duì)法院及當(dāng)事人將造成人力、時(shí)間和費(fèi)用上的額外負(fù)擔(dān)，有違程序經(jīng)濟(jì)原則及程序利益保護(hù)原則，無(wú)端放棄了擴(kuò)大程序制度解決爭(zhēng)議的功能，未能一并利用非訟程序以避免不應(yīng)發(fā)生的執(zhí)行根據(jù)，并減少執(zhí)行程序的困擾。如果在非訟程序中，已有適合于該爭(zhēng)執(zhí)的訴訟法理之適用及程序保障之踐行，應(yīng)當(dāng)承認(rèn)非訟裁定具有相當(dāng)于法院依訴訟法理就同一爭(zhēng)執(zhí)所作的判決的效力。從上述程序法理交錯(cuò)適用論而言，非訟裁定中就某實(shí)質(zhì)事項(xiàng)的判斷部分，是否對(duì)關(guān)系人就某項(xiàng)私權(quán)之存否具有既判力或其他拘束力，取決于該裁定的形成過(guò)程(審理過(guò)程)對(duì)該人就該私權(quán)之存否有關(guān)資料的提出有沒(méi)有造成突襲性裁判，即有沒(méi)有賦予相當(dāng)?shù)某绦虮Ｕ稀Ｒ籽灾P(guān)于實(shí)質(zhì)事項(xiàng)的判斷，對(duì)當(dāng)事人已賦予充分的程序保障，亦可承認(rèn)裁定具有更大的效力以約束后訴訟(后程序)的法院及當(dāng)事人。問(wèn)題解決的關(guān)鍵在于程序保障之有無(wú)及可否評(píng)價(jià)為相應(yīng)于實(shí)質(zhì)的訴訟程序上的程序保障。①
本書(shū)作者贊成第二種觀點(diǎn)，就申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)案件而言，有關(guān)擔(dān)保物權(quán)存在與否及擔(dān)保債權(quán)范圍和數(shù)額等實(shí)體的問(wèn)題，應(yīng)盡可能在非訟裁定形成過(guò)程中一并予以解決。由于擔(dān)保物權(quán)存在與否及擔(dān)保物權(quán)范圍和數(shù)額等實(shí)體上的爭(zhēng)議對(duì)立色彩濃厚，為配合其爭(zhēng)訟性及對(duì)立性的程序保障需求，法院應(yīng)求諸訴訟法理，如處分權(quán)主義、辯論主義、舉證責(zé)任分配、言詞辯論等，盡可能地賦予當(dāng)事人參與裁判過(guò)程和辯論的機(jī)會(huì)。至于就其他非實(shí)質(zhì)爭(zhēng)議部分，法院則應(yīng)置重于迅速、經(jīng)濟(jì)需求而適用非訟法理予以審理。②果若如此，就同一申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)案件的審理，可兼顧各種不同的程序上的基本要求，迅速、經(jīng)濟(jì)地解決糾紛。
摘自：高圣平著《物權(quán)法與擔(dān)保法:對(duì)比分析與適用》
