中國保險監(jiān)督管理委員會

關于依法嚴肅處理保險公司中介業(yè)務違法違規(guī)機構和責任人員有關問題的通知

保監(jiān)中介〔2010〕248號


各保監(jiān)局：

　　為了把保險公司中介業(yè)務檢查工作落到實處，切實樹立監(jiān)管權威，依法加強對違法違規(guī)機構和相關責任人員的處罰力度，現(xiàn)將有關問題進一步明確如下：

　　一、各保監(jiān)局在保險公司中介業(yè)務檢查工作中，應當注意發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索，收集相關證據(jù)，對違法違規(guī)行為查深查透查實，依法嚴肅處理。對檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題，應當視不同情形追究管理責任，給予行政處罰或者向司法機關移送。

　　二、依據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)規(guī)章，查處保險公司中介業(yè)務違法違規(guī)行為，應當依法同時處罰違法違規(guī)機構和相關責任人員。責任人員包括直接負責的主管人員和其他直接責任人員等，其認定包括但不限于違法違規(guī)機構本級人員。

　　三、保險公司中介業(yè)務違法違規(guī)，本級或者上級機構的部門負責人、分管領導、主要負責人等有下列情形之一的，視為“直接負責的主管人員”，應依法給予行政處罰：

　　（一）決策、指揮、組織、參與本級或者下級機構中介業(yè)務違法違規(guī)活動的；

　　（二）指使、教唆、直接或者間接授意本級或者下級機構利用中介業(yè)務從事違法違規(guī)活動的；

　　（三）有直接管理職責，發(fā)現(xiàn)本級或者下級機構有中介業(yè)務違法違規(guī)行為未及時制止的。

　　四、保險公司中介業(yè)務違法違規(guī)行為較為普遍或較為嚴重，在對保險公司和責任人員依法實施行政處罰的同時，應當根據(jù)《保險機構案件責任追究指導意見》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號），追究本級或者上級機構部門負責人、分管領導、主要負責人等的責任。

　　五、查處轄內(nèi)保險公司中介業(yè)務違法違規(guī)行為，需要處罰保險總公司相關責任人員的，保監(jiān)局應當向保監(jiān)會提出具體處罰意見。

　　六、各保監(jiān)局應當在《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)確定的范圍內(nèi)，對照本通知精神，結合轄內(nèi)實際，具體把握處罰尺度。

　　七、查處轄內(nèi)保險公司中介業(yè)務違法違規(guī)行為，需要追究保險中介機構相關人員責任的，參照本通知執(zhí)行。

　　在執(zhí)行本通知中有何新情況、新問題，請及時反映。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國保險監(jiān)督管理委員會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○一○年三月十六日