中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

關(guān)于明確保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理有關(guān)問(wèn)題的通知

保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號(hào)


各保險(xiǎn)公司、各保監(jiān)局、機(jī)關(guān)各部門(mén)：

　　為了加強(qiáng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，統(tǒng)一執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2009〕1號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)定》），現(xiàn)就保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)事宜通知如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　一、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部監(jiān)管

　　（一）自《規(guī)定》施行之日起，營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部納入保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，適用《規(guī)定》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，按照《規(guī)定》第十五條至第二十五條規(guī)定的條件和程序，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局申請(qǐng)?jiān)O(shè)立營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部。

　　（二）擔(dān)任營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　1、三年以上保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷或者五年以上經(jīng)濟(jì)工作從業(yè)經(jīng)歷；

　　2、不具有中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的禁止性情形；

　　3、與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同，是保險(xiǎn)公司正式員工；

　　4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。

　　本通知施行以后任命的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)符合上述條件；本通知施行以前已經(jīng)任命的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)與其簽訂勞動(dòng)合同，沒(méi)有簽訂勞動(dòng)合同的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在2011年10月1日前按照上述條件更換負(fù)責(zé)人。

　　（三）營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職管理適用報(bào)告制。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)自任命決定作出之日起10個(gè)工作日以內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告，提交下列書(shū)面材料一式三份，并提交相關(guān)電子文檔：

　　1、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職報(bào)告表；

　　2、任命決定；

　　3、新任營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人與保險(xiǎn)公司簽訂的勞動(dòng)合同的簽名蓋章頁(yè)復(fù)印件；

　　4、新任營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人的學(xué)歷證、身份證、護(hù)照等證件的復(fù)印件；

　　5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的，需同時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交除任命決定以外的上述材料，并在正式任命決定作出之后10個(gè)工作日以內(nèi)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告任職情況。

　　（四）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得違反本通知規(guī)定的任職條件任命營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人，違反任職條件任命的，該任命無(wú)效，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)限期改正。

　　（五）營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，除依法給予行政處罰以外，保監(jiān)局可以視情形建議保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)更換該負(fù)責(zé)人。

　　（六）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，可以繼續(xù)沿用原《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)許可證》。原《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)許可證》期限屆滿應(yīng)予延續(xù)或者依法變更的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局申領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》。

　　二、省級(jí)分公司審批

　　中資保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司設(shè)立（包括籌建和開(kāi)業(yè)程序）由中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批，中資保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司設(shè)立時(shí)總經(jīng)理任職資格由中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

　　本通知所稱(chēng)省級(jí)分公司，是指保險(xiǎn)公司根據(jù)《規(guī)定》第四條指定的省級(jí)分公司。

　　三、分支機(jī)構(gòu)改建

　　（一）《規(guī)定》施行以后，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)擬改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　1、申請(qǐng)人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

　　2、具有合法的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全、消防設(shè)施符合要求；

　　3、建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢(qián)等管理制度；

　　4、建立了與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

　　5、具有符合任職條件的擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；

　　6、對(duì)員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)；

　　7、改建具有必要性和合理性；

　　8、對(duì)改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評(píng)估，并有可行的應(yīng)對(duì)措施；

　　9、擬改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，保險(xiǎn)公司上一年度和提交申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)季度償付能力充足；

　　10、擬改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人以及當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的省級(jí)分公司最近2年內(nèi)無(wú)受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄，該省、自治區(qū)、直轄市已設(shè)立的其他分支機(jī)構(gòu)最近6個(gè)月內(nèi)無(wú)受重大保險(xiǎn)行政處罰的記錄；

　　11、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　（二）改建應(yīng)當(dāng)提出改建申請(qǐng)，提交下列書(shū)面材料一式三份：

　　1、改建申請(qǐng)書(shū)；

　　2、申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)管理制度；

　　3、保險(xiǎn)公司同意改建的書(shū)面文件；

　　4、擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人任職申報(bào)材料；

　　5、擬設(shè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

　　6、計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告；

　　7、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢(qián)等制度；

　　8、機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告等；

　　9、申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；

　　10、按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無(wú)需進(jìn)行消防驗(yàn)收或者備案的，提交申請(qǐng)人作出的已采取必要措施確保消防安全的書(shū)面承諾；

　　11、改建報(bào)告，包括改建的必要性、合理性說(shuō)明，改建情況，改建對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案；

　　12、擬改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，提交申請(qǐng)人以及省級(jí)分公司最近2年無(wú)受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的聲明；

　　13、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

　　（三）中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)改建為省級(jí)分公司的，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)；申請(qǐng)改建為省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。

　　外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)改建為分公司、中心支公司、支公司或者營(yíng)業(yè)部的，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)；申請(qǐng)改建為營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日以內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定；20個(gè)工作日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10個(gè)工作日，并告知申請(qǐng)人延長(zhǎng)期限的理由。批準(zhǔn)改建的，頒發(fā)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》；不予批準(zhǔn)改建的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)監(jiān)管需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收；驗(yàn)收不合格的，不予批準(zhǔn)改建。

　　（四）《規(guī)定》施行前已經(jīng)設(shè)立的營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，為了符合《規(guī)定》的整改要求，在2011年10月1日以前申請(qǐng)改建為支公司、中心支公司的，其改建條件、程序適用《關(guān)于貫徹實(shí)施<保險(xiǎn)公司管理規(guī)定>有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕26號(hào)）的有關(guān)規(guī)定。

　　四、重大行政處罰

　　《規(guī)定》規(guī)定的重大行政處罰，是指下列行政處罰：

　　（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證的保險(xiǎn)行政處罰；

　　（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)禁入的保險(xiǎn)行政處罰；

　　（三）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬(wàn)元以上的行政處罰；

　　（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他重大行政處罰。

　　本通知自發(fā)布之日起施行。

　　附件：保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職報(bào)告表
http://www.circ.gov.cn/Portals/0/attachments/zhengcefagui/2010/bjf2010-49.doc



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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○一○年六月十日