中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

關(guān)于印發(fā)《保監(jiān)局案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核辦法（試行）》的通知

保監(jiān)稽查〔2013〕643號(hào)



各保監(jiān)局：

為提升保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管水平，切實(shí)防范、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)制定了《保監(jiān)局案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。



中國保監(jiān)會(huì)

2013年9月2日



保監(jiān)局案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核辦法（試行）


第一章 總 則

第一條 為提升保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管水平，切實(shí)防范、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，制定本辦法。

第二條 本辦法考核的保險(xiǎn)案件包括業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件兩大類。

業(yè)內(nèi)案件是指保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介公司及保險(xiǎn)從業(yè)人員，因執(zhí)業(yè)行為，獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，觸犯刑法，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等，被公安司法機(jī)關(guān)立案查處的案件。業(yè)外案件是指僅由保險(xiǎn)業(yè)以外的單位或個(gè)人實(shí)施的，涉嫌保險(xiǎn)欺詐、非法設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、非法經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以及利用保險(xiǎn)業(yè)洗錢、非法集資等，被公安司法機(jī)關(guān)依法處理的案件。

第三條 保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核堅(jiān)持定性分析與定量分析相結(jié)合、履職情況與工作效果相結(jié)合、保監(jiān)局自評(píng)與保監(jiān)會(huì)測評(píng)相結(jié)合的原則。

第四條 本辦法考核對(duì)象為保監(jiān)局。

第二章 考核內(nèi)容與分值配置

第五條 考核內(nèi)容分為履職情況、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況、激勵(lì)約束事項(xiàng)三個(gè)方面，總分值為120分。

第六條 履職情況考核保監(jiān)局在基礎(chǔ)管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與警示教育、風(fēng)險(xiǎn)處置、督促問責(zé)與整改等方面工作情況，總分值為80分。具體包括以下四個(gè)方面：

（一）基礎(chǔ)管理考核崗位職責(zé)設(shè)置、制度機(jī)制建設(shè)、信息處理與風(fēng)險(xiǎn)分析、檔案管理等，共20分；

（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與警示教育考核工作計(jì)劃制訂、風(fēng)險(xiǎn)提示或警示教育、風(fēng)險(xiǎn)排查與抽查、線索收集與證據(jù)采集、案件移送等，共20分；

（三）風(fēng)險(xiǎn)處置考核案件報(bào)告、案件調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)控制與化解、執(zhí)法合作、維穩(wěn)與輿情監(jiān)測等，共25分；

（四）督促問責(zé)與整改考核問責(zé)監(jiān)管、信息披露與后續(xù)管理、督促整改等，共15分。

第七條 區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況考核包括，業(yè)內(nèi)案件的百億元保費(fèi)發(fā)案件數(shù)、大案要案件數(shù)、案件份額變化率、發(fā)案機(jī)構(gòu)占比等，配置的分值分別為6分、8分、3分、3分，共20分。

第八條 激勵(lì)約束事項(xiàng)包含案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作加分事項(xiàng)和扣分事項(xiàng)，加分、扣分均以20分為限。

加分事項(xiàng)包括協(xié)作破獲業(yè)外案件、發(fā)現(xiàn)破獲業(yè)內(nèi)案件、創(chuàng)新工作取得成效等。

扣分事項(xiàng)包括瞞報(bào)案件、風(fēng)險(xiǎn)處置不當(dāng)?shù)取?br>
第三章 考核的組織實(shí)施

第九條 保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核一年一次，考核工作由保監(jiān)會(huì)組織實(shí)施，具體工作由保監(jiān)會(huì)稽查局承辦。

第十條 保監(jiān)局應(yīng)于每年1月15日前，完成對(duì)上一年度履職情況和激勵(lì)約束事項(xiàng)方面的自評(píng)，并將年度自評(píng)報(bào)告報(bào)送保監(jiān)會(huì)稽查局。

第十一條 保監(jiān)會(huì)稽查局應(yīng)于每年1月底前，完成對(duì)保監(jiān)局上一年度區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況的測評(píng)，以及對(duì)保監(jiān)局自評(píng)情況的復(fù)評(píng)，形成考評(píng)報(bào)告提交保監(jiān)會(huì)稽查工作委員會(huì)審議后，報(bào)送會(huì)領(lǐng)導(dǎo)審定。

第十二條 保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管年度考核結(jié)果由保監(jiān)會(huì)向保監(jiān)局反饋。

第十三條 保監(jiān)會(huì)與保監(jiān)局應(yīng)按有關(guān)規(guī)定建立和保存保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核檔案。

第四章 附 則

第十四條 跨監(jiān)管轄區(qū)的案件，按照案件性質(zhì)、立案情況、管轄權(quán)和涉案機(jī)構(gòu)等因素，計(jì)入相應(yīng)保監(jiān)局考核范圍。

第十五條 本辦法由保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第十六條 本辦法自2014年1月1日起施行。