最高人民法院 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

最高人民法院 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于人民法院與銀行業(yè)金融機構開展網絡執(zhí)行查控和聯合信用懲戒工作的意見

各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產建設兵團分院；各銀監(jiān)局；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲銀行、各省級農村信用聯社：

為維護司法權威，防范金融風險，保障當事人合法權益，推動社會信用體系建設，根據《中華人民共和國民事訴訟法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及《關于建立和完善執(zhí)行聯動機制若干問題的意見》等規(guī)定，結合工作實際，最高人民法院和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會就人民法院和銀行業(yè)金融機構開展網絡執(zhí)行查控和聯合信用懲戒工作，提出如下意見：

一、最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會鼓勵和支持各級人民法院與銀行業(yè)金融機構通過網絡信息化方式，開展執(zhí)行與協助執(zhí)行、聯合對失信被執(zhí)行人進行信用懲戒等工作。

二、最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構與人民法院建立網絡執(zhí)行查控機制，通過網絡查詢被執(zhí)行人存款和其他金融資產信息，辦理其他協助事項。

銀行業(yè)金融機構應當推進電子信息化建設，協助人民法院建立網絡執(zhí)行查控機制。

三、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會督促指導各銀行業(yè)金融機構確定專門機構和人員負責網絡執(zhí)行查控工作，及時準確反饋辦理結果；鼓勵和支持開發(fā)批量自動查控功能，實現查詢數據的準確和高效。

四、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會鼓勵和支持人民法院與銀行業(yè)金融機構在完備法律手續(xù)、保證資金安全的情況下，逐步通過網絡實施查詢、凍結、扣劃等執(zhí)行措施。

銀行業(yè)金融機構尚未與人民法院建立網絡執(zhí)行查控機制，或者協助事項不能通過網絡辦理的，應當根據法律、司法解釋和有關規(guī)定，協助人民法院現場辦理。

五、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構與人民法院以全國法院執(zhí)行案件信息系統(tǒng)為基礎，建立全國網絡執(zhí)行查控機制。

全國網絡執(zhí)行查控機制建設主要采取兩種模式。一是 “總對總”聯網，即最高人民法院通過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會金融專網通道與各銀行業(yè)金融機構總行網絡對接。各級人民法院通過最高人民法院網絡執(zhí)行查控系統(tǒng)實施查控。二是“點對點”聯網，即高級人民法院通過當地銀監(jiān)局金融專網通道與各銀行業(yè)金融機構省級分行網絡對接。本地人民法院通過高級人民法院執(zhí)行查控系統(tǒng)實施本地查控，外地法院通過最高人民法院網絡中轉接入當地高級人民法院執(zhí)行查控系統(tǒng)實施查控。

各級人民法院與銀行業(yè)金融機構及其分支機構已協議通過專線或其他網絡建立網絡查控機制的，可繼續(xù)按原有模式建設和運行。本意見下發(fā)后，采用第二款以外模式建設的，應當經最高人民法院和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會同意。

六、人民法院與銀行業(yè)金融機構建立了網絡執(zhí)行查控機制的，通過網絡執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人存款或其他金融資產采取查控措施，按照《最高人民法院關于網絡查詢、凍結被執(zhí)行人存款的規(guī)定》（法釋〔2013〕20號）執(zhí)行。

七、各級法院應當加強管理，確保依照法律、法規(guī)、司法解釋以及金融監(jiān)管規(guī)定，查詢和使用被執(zhí)行人銀行賬戶等信息，確保有關人員嚴格遵守保密規(guī)定。

八、最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構與人民法院建立聯合信用懲戒機制。銀行業(yè)金融機構與人民法院通過網絡傳輸等方式，共享失信被執(zhí)行人名單及其他執(zhí)行案件信息；銀行業(yè)金融機構依照法律、法規(guī)規(guī)定，在融資信貸等金融服務領域，對失信被執(zhí)行人等采取限制貸款、限制辦理信用卡等措施。

九、上級法院和銀行業(yè)監(jiān)管機構應當加強對網絡執(zhí)行查控機制和聯合信用懲戒機制建設的監(jiān)督指導，協調處理兩個機制建設和運行中產生的分歧和爭議。

建立了合作關系的人民法院、銀行業(yè)金融機構應當安排專人協調處理兩個機制運行中發(fā)生的爭議。協調無果的，可通過上級法院、銀行業(yè)監(jiān)管機構協調解決。

建立了合作關系的人民法院、銀行業(yè)金融機構應當制定應急預案，配備專門的技術人員處理兩個機制運行中的突發(fā)事件，保障系統(tǒng)安全。

十、銀行業(yè)金融機構依法協助人民法院辦理網絡執(zhí)行查控措施，當事人或者利害關系人有異議的，銀行業(yè)金融機構應當告知其根據民事訴訟法第二百二十五條之規(guī)定向執(zhí)行法院提出，但銀行業(yè)金融機構未按照協助執(zhí)行通知書辦理的除外。

十一、人民法院與銀行業(yè)金融機構關于協助執(zhí)行的有關規(guī)范性文件與本意見不一致的，以本意見為準。

最高人民法院 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

2014年10月24日