中國人民銀行

中國人民銀行令〔2024〕第6號


　　《中國人民銀行行政處罰裁量基準適用規(guī)定》已經(jīng)2024年9月3日中國人民銀行第8次行務會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2025年1月1日起施行。

　　行　長 潘功勝

　　2024年11月25日

　　中國人民銀行行政處罰裁量基準適用規(guī)定

　　第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范中國人民銀行及其分支機構(gòu)的行政處罰行為，保護當事人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律，制定本規(guī)定。

　　第二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法對監(jiān)管的法人、非法人組織和自然人（以下統(tǒng)稱當事人）違反相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的行為（以下統(tǒng)稱違法行為）實施行政處罰的，應當遵守本規(guī)定明確的行政處罰裁量基準。

　　第三條 本規(guī)定所稱行政處罰裁量基準，是指按照當事人違法行為涉及的不同事實和情節(jié)，對法律、行政法規(guī)、規(guī)章中的原則性規(guī)定或者具有一定彈性的執(zhí)法權(quán)限、裁量幅度等內(nèi)容進行細化量化，形成的具體執(zhí)法尺度和標準。

　　第四條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)適用行政處罰裁量基準，應當遵循公平公正、過罰相當、寬嚴相濟、程序正當、處罰與教育相結(jié)合的原則，保障行政處罰的種類、幅度與違法行為事實、性質(zhì)、情節(jié)及社會危害程度相匹配。

　　第二章 裁量階次

　　第五條 行政處罰裁量基準劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰等裁量階次。

　　不予處罰是指依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)特定法定事由，對本應給予行政處罰的當事人不再給予行政處罰。

　　減輕處罰是指以少于法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類或者低于處罰幅度的最低限，對當事人實施行政處罰。

　　從輕處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內(nèi)，選擇較輕、較少的種類或者較低的幅度，對當事人實施行政處罰。

　　一般處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內(nèi)，選擇適中的種類或者幅度，對當事人實施行政處罰。

　　從重處罰是指在法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內(nèi)，選擇較重、較多的種類或者較高的幅度，對當事人實施行政處罰。

　　第六條 法定罰款金額為一定幅度的，原則上在相應的幅度范圍內(nèi)，按照以下標準劃分從輕處罰、一般處罰、從重處罰：

　　（一）法定罰款幅度為20萬元以上50萬元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為20萬元至30萬元（不含本數(shù)）、30萬元至40萬元（不含本數(shù)）、40萬元至50萬元；

　　（二）法定罰款幅度為50萬元以上200萬元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為50萬元至100萬元（不含本數(shù)）、100萬元至150萬元（不含本數(shù)）、150萬元至200萬元；

　　（三）法定罰款幅度為200萬元以上500萬元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為200萬元至300萬元（不含本數(shù)）、300萬元至400萬元（不含本數(shù)）、400萬元至500萬元；

　　（四）法定罰款幅度為違法所得、營業(yè)收入等的1倍至5倍的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為違法所得的1倍至2倍（不含本數(shù)）、2倍至3.5倍（不含本數(shù)）、3.5倍至5倍。

　　法定罰款幅度為其他金額或者倍數(shù)的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度原則上分別為法定最低金額（倍數(shù)）至法定最高金額（倍數(shù)）的40%（不含本數(shù)）、法定最高金額（倍數(shù)）的40%至70%（不含本數(shù)）、法定最高金額（倍數(shù)）的70%至法定最高金額（倍數(shù)）。法定罰款幅度未規(guī)定最低金額（倍數(shù)）的，最低金額（倍數(shù)）為0。

　　第七條 法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰為特定種類或者特定數(shù)值的，原則上僅適用不予處罰、減輕處罰、一般處罰。

　　依法單獨適用警告、通報批評，或者適用沒收違法所得的，原則上僅適用不予處罰、一般處罰。

　　第八條 當事人有下列情形之一的，依法不予處罰：

　　（一）違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的；

　　（二）當事人有證據(jù)足以證明沒有主觀過錯的，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定；

　　（三）符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十條、第三十一條規(guī)定的不予處罰情形的；

　　（四）符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他不予處罰情形的。

　　當事人初次違法且危害后果輕微并及時改正的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以不予處罰。

　　依法不予處罰的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應當對當事人進行教育。

　　第九條 當事人有下列情形之一的，依法減輕處罰：

　　（一）在中國人民銀行或其分支機構(gòu)開展執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查前主動消除或者減輕違法行為危害后果，且違法行為輕微的；

　　（二）受他人脅迫實施違法行為的；

　　（三）在中國人民銀行或其分支機構(gòu)開展執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查前主動供述執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查實施單位尚未掌握的違法行為的，情節(jié)嚴重的除外；

　　（四）配合中國人民銀行或其分支機構(gòu)查處違法行為有重大立功表現(xiàn)的；

　　（五）在違法行為輕微的共同違法行為中起次要或者輔助作用的；

　　（六）通過賠禮道歉、退賠損失等方式取得違法行為受害人諒解的；

　　（七）違法行為顯著輕微，且危害后果較小的；

　　（八）符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十條、第三十一條規(guī)定的減輕處罰情形的；

　　（九）法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他減輕處罰情形的。

　　第十條 當事人有下列情形之一的，依法從輕處罰：

　　（一）在中國人民銀行或其分支機構(gòu)執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查結(jié)束前主動消除或者減輕違法行為危害后果的；

　　（二）受他人誘騙實施違法行為的；

　　（三）在中國人民銀行或其分支機構(gòu)執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查結(jié)束前主動供述執(zhí)法檢查或者案件調(diào)查實施單位尚未掌握的違法行為的；

　　（四）配合中國人民銀行或其分支機構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；

　　（五）在共同違法行為中起次要或者輔助作用的；

　　（六）違法行為較輕，且危害后果不大的；

　　（七）符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十條、第三十一條規(guī)定的從輕處罰情形的；

　　（八）法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他從輕處罰情形的。

　　第十一條 當事人有下列情形之一的，依法從重處罰：

　　（一）違法行為造成嚴重后果或者社會影響惡劣的；

　　（二）違法行為持續(xù)時間長、發(fā)生次數(shù)多，違法交易規(guī)模大，違法業(yè)務占比大，受害人數(shù)量大，或者具有其他惡劣情節(jié)的；

　　（三）不配合中國人民銀行或其分支機構(gòu)的執(zhí)法活動，或者隱匿、銷毀違法行為證據(jù)的；

　　（四）受到中國人民銀行或其分支機構(gòu)行政處罰后五年內(nèi)，再次實施相同違法行為的；

　　（五）對舉報人、證人、中國人民銀行或其分支機構(gòu)的工作人員進行打擊報復的；

　　（六）符合《中華人民共和國行政處罰法》第四十九條規(guī)定的從重處罰情形的；

　　（七）其他性質(zhì)惡劣或者造成嚴重影響的。

　　第十二條 當事人不存在前述不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰情形的，原則上依法給予一般處罰，法律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的除外。

　　第十三條 法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定違法行為情節(jié)嚴重才給予行政處罰，或者對情節(jié)嚴重情形另行設(shè)定罰款幅度的，裁量階次劃分為情節(jié)嚴重一檔、情節(jié)嚴重二檔、情節(jié)嚴重三檔，每個裁量階次對應的裁量幅度、具體情形等參照前述從輕處罰、一般處罰和從重處罰規(guī)定執(zhí)行。

　　第三章 裁量適用

　　第十四條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)適用行政處罰裁量基準，判斷違法行為情節(jié)、危害后果嚴重程度等，應當綜合考慮以下因素：

　　（一）違法行為的具體方法或者手段，以及當事人實施違法行為的主觀過錯程度；

　　（二）違法行為的持續(xù)時間、發(fā)生次數(shù)，違法交易規(guī)模，違法業(yè)務占比，以及違法行為造成的社會影響、危害后果；

　　（三）違法行為的危害對象及其數(shù)量；

　　（四）當事人獲取的違法所得；

　　（五）當事人的生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營情況；

　　（六）當事人改正違法行為的主觀態(tài)度、所采取的整改措施及效果；

　　（七）法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他因素。

　　第十五條 當事人存在下列情況的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)不再立案實施行政處罰：

　　（一）違法事實不能成立，或者違法行為沒有法定的行政處罰依據(jù)的；

　　（二）違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延長至五年，法律另有規(guī)定的除外；

　　（三）法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定違法行為情節(jié)嚴重才給予行政處罰，當事人的違法行為情節(jié)不嚴重的；

　　（四）法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定違法行為逾期不改正才給予行政處罰，當事人及時改正的。

　　第十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)在立案實施行政處罰時，針對當事人每一個獨立違法行為，依據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章等的具體規(guī)定，在綜合考慮本規(guī)定第十四條規(guī)定的因素的基礎(chǔ)上，對照行政處罰裁量基準，依法確定對每一個違法行為給予的行政處罰，而后合并計算對當事人的整體行政處罰。

　　獨立違法行為的認定標準，由中國人民銀行根據(jù)違法行為的具體情況、嚴重程度、社會危害性以及當事人的主觀過錯等另行確定。

　　第十七條 當事人的同一個違法行為同時具有兩個或者兩個以上從輕處罰情形，且不具有從重處罰情形的，可以減輕處罰。

　　第十八條 對當事人的同一違法行為，不得給予兩次以上罰款的行政處罰。

　　當事人同一個違法行為違反多個法律規(guī)范應當給予罰款處罰的，按照罰款數(shù)額較高的規(guī)定處罰。

　　第十九條 當事人違法行為有違法所得的，應當按照法律、行政法規(guī)等的規(guī)定予以沒收。

　　違法所得是指實施違法行為所取得的款項，原則上該款項的獲得應當與當事人實施相關(guān)違法行為具有直接因果關(guān)系。計算違法所得時，以下款項可以予以扣除：

　　（一）在行政處罰決定作出前已經(jīng)依法退賠的；

　　（二）當事人有證據(jù)證明已經(jīng)繳納的稅款、已經(jīng)支付的行政事業(yè)性收費和政府性基金等；

　　（三）當事人有證據(jù)證明相關(guān)款項是按照相關(guān)規(guī)定為其他主體代收的；

　　（四）法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他款項。

　　第二十條 法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定對法人、非法人組織給予行政處罰的同時，對相關(guān)責任人員給予行政處罰的，原則上應當參照對法人、非法人組織違法行為給予行政處罰的裁量階次，確定應當對該違法行為承擔責任的責任人員的行政處罰裁量階次。

　　中國人民銀行及其分支機構(gòu)應當綜合考慮相關(guān)責任人員的崗位職責、任職時間、履職行為與違法行為的關(guān)聯(lián)性、主觀過錯程度、主次責任，以及是否對違法行為采取整改措施等因素，在行政處罰裁量階次內(nèi)，確定適當?shù)男姓�處罰。

　　相關(guān)責任人員確有應當不予處罰、減輕處罰或者從輕處罰情形的，依法不予處罰、減輕處罰或者從輕處罰。

　　第二十一條 當事人的生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模較小，對行政處罰的承受能力較低的，可以結(jié)合違法行為的嚴重程度、社會危害性以及當事人的主觀過錯程度等因素減輕處罰、從輕處罰。

　　中國人民銀行分支機構(gòu)擬適用前款規(guī)定減輕處罰的，應當按照相關(guān)規(guī)定經(jīng)中國人民銀行批準。

　　第二十二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)本規(guī)定確定擬給予的行政處罰后，應當按照《中華人民共和國行政處罰法》《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》等規(guī)定的具體程序，依法作出行政處罰決定。

　　中國人民銀行及其分支機構(gòu)實施行政處罰時或者實施行政處罰前，應當責令當事人改正或者限期改正違法行為。

　　除法律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定外，不得僅以當事人完成整改，或者對相關(guān)責任人員進行內(nèi)部追責、問責等作為不予處罰的理由。

　　第四章 附 則

　　第二十三條 適用本規(guī)定可能出現(xiàn)明顯不當、顯失公平，或者行政處罰裁量基準適用的客觀情況發(fā)生變化的，經(jīng)中國人民銀行行長批準或者中國人民銀行行政處罰委員會集體審議通過，可以依法調(diào)整適用。批準材料或者集體審議記錄應當作為行政處罰案卷的一部分歸檔保存。

　　中國人民銀行分支機構(gòu)因前述情況擬調(diào)整適用本規(guī)定的，應當經(jīng)中國人民銀行批準。

　　第二十四條 中國人民銀行結(jié)合工作實際，通過適當形式指導各分支機構(gòu)規(guī)范適用行政處罰裁量基準，并通過行政執(zhí)法情況檢查、行政執(zhí)法案卷評查等方式，加強對行政處罰裁量基準執(zhí)行情況的監(jiān)督。

　　第二十五條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。

　　第二十六條 本規(guī)定自2025年1月1日起施行。