[ 錢貴 ]——(2009-11-16) / 已閱4850次
對于洗錢犯罪的預防
錢貴
洗錢犯罪與其上游犯罪相互交錯，互為條件。如果上游犯罪的非法所得不能被清洗，那么犯罪的經濟目的也就無法實現。因此，洗錢能否成功，客觀上成為能否實現其上游犯罪的實施的必要條件。世界各國越來越重視利用刑事、民事和行政等諸方面規范體系加強對洗錢犯罪的預防。主要措施有:
一、密切追蹤、熟練掌握洗錢犯罪的作案手法和規律特點。這是對其有效防范打擊的基礎和前提。
二、金融機構要加強防范。所有的金融機構均應建立對客戶的身份識別和證件留存制度，杜絕匿名帳戶和假帳戶;客戶在存款或進行任何金融交易時，金融機構應要求他們提交真實的身份證明文件和住址;對于一切復雜的、不尋常的和大數額的交易應當特別注意其背景、目的和來源;在發現和懷疑某些非法資金來源于非法活動或可疑時，應免除金融機構及其職員為客戶保密的義務，反之應向執法機關及時報告。
三、完善立法，加強法律監督。
四、建立情報信息資料庫，加強國際情報信息交流。歐美各國均重視加強防范洗錢犯罪的情報信息的收集。美國財政部已建立了利用計算機技術來分析、研究貨幣報告的聯邦數據庫，國際刑警組織也設有專門機構并掌握洗錢犯罪的情報。由此，我國也應建立自己的的情報資料庫，并與國際情報網相聯，以更有效地遏制洗錢犯罪。
五、加強國際合作。鼓勵各國簽定和加入含有反洗錢條款的雙邊或多邊司法協助條約或反洗錢條約;通過刑事司法協助或者警察、海關之間的合作，互通情報，相互為查處洗錢案件提供便利，通過必要的立法將洗錢犯罪列為可引渡的犯罪。
目前，美、俄、意等國家正在聯合行動，打擊洗錢犯罪。這些國家還研制出一種追蹤電腦洗錢的設備。這種技術主要是用人造間諜來監視電腦，當數以百萬計的交易正在進行時，能測出哪些交易有可能是在洗錢。另外，國際刑警組織、國際貨幣基金組織、國際麻醉品控制委員會等國際性組織，都在積極采取相應的對策和措施，加強對國際性洗錢犯罪的防范和打擊。
