[ 洪劼 ]——(2011-6-30) / 已閱8618次
數(shù)字證書(shū)法律有效性簡(jiǎn)介及在期貨合同中的適用
數(shù)字證書(shū)用于在網(wǎng)上為用戶標(biāo)識(shí)身份，確認(rèn)身份，備案用戶使用該身份時(shí)所需要備份的事件，并在用戶可能出現(xiàn)的糾紛與訴訟當(dāng)中提供救濟(jì)和援助。無(wú)錫數(shù)字證書(shū)認(rèn)證中心（以下簡(jiǎn)稱無(wú)錫CA）作為權(quán)威、公正的第三方電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)，為用戶提供數(shù)字證書(shū)相關(guān)的電子認(rèn)證服務(wù)。
根據(jù)中華人民共和國(guó)電子簽名法第三條的規(guī)定：“民事活動(dòng)中的合 同或者其他文件、單證等文書(shū)，當(dāng)事人可以約定使用或者不使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文。當(dāng)事人約定使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的文書(shū)，不得僅因?yàn)槠洳捎秒娮雍灻?shù)據(jù)電文的形式而否定其法律效力。”又本法本條第三款的規(guī)定；電子簽名不適用下列文書(shū)：“ （一）涉及婚姻、收養(yǎng)、繼承等人身關(guān)系的； （二）涉及土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓的；（三）涉及停止供水、供熱、供氣、供電等公用事業(yè)服務(wù)的。（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的不適用電子文書(shū)的其他情形。”
換言之，只要是不涉及到人身關(guān)系，不動(dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓以及公用事業(yè)服務(wù)的民事合同以及法律所規(guī)定的其他禁止性規(guī)定，都可以使用電子簽名和數(shù)據(jù)電文。
根據(jù)本法第十三條規(guī)定；“電子簽名同時(shí)符合下列條件的，視為可靠的電子簽名；
（一）電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時(shí)，屬于電子簽名人專有；
（二）簽署時(shí)電子簽名制作數(shù)據(jù)僅由電子簽名人控制；
（三）簽署后對(duì)電子簽名的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)；
（四）簽署后對(duì)數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)。
當(dāng)事人也可以選擇使用符合其約定的可靠條件的電子簽名。
第十四條 可靠的電子簽名與手寫簽名或者蓋章具有同等的法律效力。”
本條規(guī)定了電子簽名的有效性，即電子簽名要符合以上要求才可以符合法律的要求。換言之，只有在被認(rèn)證的情況下，電子簽名的法律有效性才可能被有保障的體現(xiàn)出來(lái)。
這種保障主要來(lái)源于兩個(gè)方面；首先是以法律為依據(jù)，法律的保障是最具權(quán)威性和安全性的。其次是無(wú)錫CA嚴(yán)謹(jǐn)?shù)霓k事流程，這一流程在國(guó)家信息部備案，因此流程本身就具有法律的有效性，經(jīng)過(guò)該流程所得出的數(shù)字證書(shū)，就類似與經(jīng)過(guò)法定公證程序一樣，具有完全的法律效力，所與平常的公證區(qū)別的是，數(shù)字證書(shū)更安全，更具有效率，更節(jié)省成本。
根據(jù)本法第第二十條規(guī)定；“電子簽名人向電子認(rèn)證服務(wù)提供者申請(qǐng)電子簽名認(rèn)證證書(shū)，應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)、完整和準(zhǔn)確的信息。電子認(rèn)證服務(wù)提供者收到電子簽名認(rèn)證證書(shū)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)人的身份進(jìn)行查驗(yàn)，并對(duì)有關(guān)材料進(jìn)行審查。”以及第二十一條規(guī)定；“電子認(rèn)證服務(wù)提供者簽發(fā)的電子簽名認(rèn)證證書(shū)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確無(wú)誤，并應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：
（一）電子認(rèn)證服務(wù)提供者名稱；
（二）證書(shū)持有人名稱；
（三）證書(shū)序列號(hào)；
（四）證書(shū)有效期；
（五）證書(shū)持有人的電子簽名驗(yàn)證數(shù)據(jù)；
（六）電子認(rèn)證服務(wù)提供者的電子簽名；
（七）國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門規(guī)定的其他內(nèi)容。”
根據(jù)以上法律要求，無(wú)錫CA將會(huì)嚴(yán)格的執(zhí)行相應(yīng)的流程（該流程已在國(guó)家信息產(chǎn)業(yè)部備案）和相關(guān)的審查義務(wù)，以確保數(shù)字證書(shū)的用戶合法、合理的使用（詳細(xì)流程參見(jiàn)無(wú)錫CA服務(wù)協(xié)議）
同時(shí)，根據(jù)筆者對(duì)期貨相關(guān)法律條文及中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)辦法的理解，電子簽名和數(shù)據(jù)電文完全可以用于期貨行業(yè)，現(xiàn)將相關(guān)的法律條文及解釋闡述如下；
根據(jù)國(guó)務(wù)院2007年2月頒發(fā)的《期貨交易管理?xiàng)l例》第四章，第二十五條的規(guī)定：“期貨公司接受客戶委托為其進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)，經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后，與客戶簽訂書(shū)面合同。期貨公司不得未經(jīng)客戶委托或者不按照客戶委托內(nèi)容，擅自進(jìn)行期貨交易。”以及《中國(guó)證監(jiān)會(huì)期貨交易管理?xiàng)l例》同章同條的規(guī)定，要求客戶在風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)上簽字，并簽訂書(shū)面合同。
依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第二章，第十條規(guī)定：“當(dāng)事人訂立合同，有書(shū)面形式，口頭合同和其他形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書(shū)面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式。當(dāng)事人約定采用書(shū)面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式。”以及本法本章中第十一條規(guī)定；“書(shū)面形式是指合同書(shū)、信件和數(shù)據(jù)電文（包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。”可以得出結(jié)論，期貨交易所和客戶簽訂的書(shū)面合同，可以采用數(shù)據(jù)電文的形式，因?yàn)閿?shù)據(jù)電文本身也是書(shū)面形式的一種。采用數(shù)據(jù)電文的方式，要與客戶簽訂“風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)”和書(shū)面合同，正是適用了期貨交易管理?xiàng)l例和合同法的相關(guān)規(guī)定。所簽訂的合同，具有與其他性質(zhì)書(shū)面合同的同等效力。
同時(shí)，針對(duì)必須抄寫的關(guān)于“以上《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》的各項(xiàng)內(nèi)容，本人\單位已閱讀并完全理解”，如果是數(shù)據(jù)電文的書(shū)面形式，那么，就是需要在電腦或其他電子產(chǎn)品上打上這段話，才可以達(dá)到抄寫的目的。為了保障這一數(shù)據(jù)電文可以達(dá)到法律所要求的效力，即做到數(shù)據(jù)電文要符合《電子簽名法》第四條的規(guī)定；“能夠有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容，并可以隨時(shí)調(diào)取查用的數(shù)據(jù)電文，視為符合法律、法規(guī)要求的書(shū)面形式。”這句數(shù)據(jù)電文只要通過(guò)數(shù)字證書(shū)的認(rèn)證，同樣可以達(dá)到書(shū)面合同所需要。
另，依據(jù)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于《期貨經(jīng)紀(jì)合同備案審查辦法》第四條；“會(huì)員制訂或修改的經(jīng)紀(jì)合同文本，應(yīng)當(dāng)具備以下內(nèi)容： ( 一 ) 《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》、《客戶須知》、《開(kāi)戶申請(qǐng)表》等內(nèi)容……”
期貨經(jīng)紀(jì)合同并沒(méi)有要求只能是紙質(zhì)的備案。法不禁止皆自由，通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)電文保留的方式，同樣可以達(dá)到合同備案的法律有效性。
同時(shí)，紙質(zhì)備案本身具有較大的風(fēng)險(xiǎn)，手寫簽名本身就有較大的弊端，一旦產(chǎn)生糾紛，僅就筆跡鑒定一塊，就耗資巨大。根據(jù)南京司法鑒定所的價(jià)格，一般是一字三千RMB。
綜上所述，將數(shù)據(jù)電文替代原來(lái)的紙質(zhì)文本，不僅具有完全的法律效力，并且，是利大于弊。
