[ 牛鵬 ]——(2008-4-7) / 已閱27284次
4、減少中間環(huán)節(jié)，盡量爭(zhēng)取不要中間商。[6]
中間環(huán)節(jié)越多，被欺詐的可能性也就越大。在不得已需要中間商的情況下，也要選擇那些資信狀況良好、財(cái)力雄厚的中間商。
（三）銀行對(duì)偽造提單的防范
1、開證行應(yīng)認(rèn)真審查開證申請(qǐng)人的付款能力, 嚴(yán)格控制授信額度, 對(duì)資信不高的申請(qǐng)人要提高保證金比例, 落實(shí)有效擔(dān)保。通知行應(yīng)認(rèn)真核對(duì)L/C 的密押或印簽, 鑒別其真?zhèn)巍Ｗh付行應(yīng)認(rèn)真仔細(xì)審核議付單證, 確保安全及時(shí)收匯。
2、在積極擴(kuò)大國(guó)際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的同時(shí),保持高度警惕,選擇資信良好的銀行作為業(yè)務(wù)伙伴。信用證付款是通過(guò)銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)的,銀行本身的信譽(yù)良好以及銀行之間有良好的合作關(guān)系無(wú)疑會(huì)便利信息的及時(shí)傳遞,便利銀行合作打擊信用證欺詐行為。
（四）提單欺詐發(fā)生后的補(bǔ)救措施
1、訴訟前申請(qǐng)扣押船舶。海事法院依據(jù)海事請(qǐng)求權(quán)人在未提起訴訟或仲裁時(shí)提出的扣押船舶申請(qǐng)，依照法律程序可以對(duì)船舶實(shí)施扣押提單持有人如認(rèn)為承運(yùn)人應(yīng)對(duì)提單欺詐的產(chǎn)生和后果承擔(dān)法律責(zé)任，就有權(quán)申請(qǐng)扣押船舶，以獲得足以挽回其因提單風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的擔(dān)保。但在上述情況下申請(qǐng)扣押船舶時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)依照實(shí)施扣押地法院所在國(guó)家的法律規(guī)定，行使其海事請(qǐng)求權(quán)。按照我國(guó)有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)人因提單風(fēng)險(xiǎn)而請(qǐng)求扣押船舶時(shí)，須遵循以下規(guī)則：（1）確屬情況緊急，不立即申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全措施將會(huì)使申請(qǐng)人的合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損失時(shí)，申請(qǐng)人才能向法院申請(qǐng)扣船；（2）申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提供相當(dāng)于請(qǐng)求保全數(shù)額的擔(dān)保；（3）被扣押的船舶所有人、經(jīng)營(yíng)人或承租人應(yīng)對(duì)該海事請(qǐng)求負(fù)有責(zé)任。至于該項(xiàng)責(zé)任是否能最終得以成立，取決于法院的終審判決或仲裁庭的裁決；（4）申請(qǐng)人應(yīng)在法定期限內(nèi)提起訴訟或提請(qǐng)仲裁。
2、申請(qǐng)銀行支付令。這種做法最先始于英國(guó),這就是通過(guò)Mareva禁令來(lái)凍結(jié)騙子銀行的戶口[7]。
1975年英國(guó)NYK.Vkageorgis一案的審結(jié)，確認(rèn)了法官可以用禁令來(lái)東借他人財(cái)產(chǎn)的做法；1981年的英國(guó)正式立法也對(duì)此作了明文規(guī)定。英國(guó)的這一做法影響很大。但是，申請(qǐng)禁令并不是一件容易的事，他的獲準(zhǔn)通常要滿足幾個(gè)條件：(1)用禁令的大原則就是公道，必須保證人們合法公正的權(quán)益。（2）禁令的單方申請(qǐng)必須有一份律師的宣誓書，一般有大律師來(lái)寫，因?yàn)樾枰敿?xì)陳述支持申請(qǐng)的理由，并且不能有漏洞和錯(cuò)誤。（3）申請(qǐng)人要提供反擔(dān)保，以便在禁止令錯(cuò)誤時(shí)賠償銀行和對(duì)方的損失。（4）在宣誓書中須說(shuō)明凍結(jié)是為了保證判決的執(zhí)行，如果不凍結(jié)，將來(lái)就拿不到賠償，并且還要說(shuō)明不凍結(jié)是不公道的。
（五）完善防范提單欺詐的立法建議
1、制訂防范提單欺詐的國(guó)際公約
目前尚無(wú)一部針對(duì)提單欺詐的具有強(qiáng)制性的普遍遵守的國(guó)際公約，因此有必要制定一部專門對(duì)付提單欺詐的國(guó)際公約，從法律上謀求對(duì)國(guó)際貿(mào)易和海運(yùn)秩序的維護(hù)。這樣一項(xiàng)國(guó)際公約應(yīng)包含以下方面的規(guī)定:(1)提單欺詐行為的定義、提單欺詐的罪行、司法管轄與引渡；(2)使用與提單欺詐行為的刑罰。(3)初審；(4)向?qū)Ω短釂纹墼p組織提出的通知；(5)國(guó)際公約的適用。我國(guó)近年來(lái)進(jìn)出口貿(mào)易飛速發(fā)展，但同時(shí)也深受海事欺詐特別是提單欺詐之害。因此應(yīng)積極推動(dòng)國(guó)際公約的出臺(tái)，使懲治海事欺詐罪犯在世界范圍內(nèi)達(dá)到一定的統(tǒng)一，使欺詐分子難逃國(guó)際法網(wǎng)，為我國(guó)貿(mào)易安全營(yíng)造良好的國(guó)際法律環(huán)境。
2、國(guó)內(nèi)立法
英美等海運(yùn)強(qiáng)國(guó)對(duì)提單己有較全面的立法。但我國(guó)并無(wú)一部專門針對(duì)提單欺詐的法律，法律界對(duì)提單欺詐也無(wú)具體概念。司法機(jī)關(guān)一般套用《民法通則》、《民事訴訟法》和《刑事訴訟法》有關(guān)規(guī)定，往往造成側(cè)重刑事制裁，對(duì)經(jīng)濟(jì)懲罰和挽回經(jīng)濟(jì)損失無(wú)側(cè)重規(guī)定，同時(shí)在對(duì)提單欺詐量刑方面較輕微，無(wú)疑給欺詐分子帶來(lái)極大的空子可鉆。因此，制定相應(yīng)的法律法規(guī)，是懲治海事欺詐犯罪有法可依成為當(dāng)務(wù)之急。鑒于提單欺詐與海事欺詐相比有其獨(dú)特的特點(diǎn)，因此提單法的制定應(yīng)解決幾個(gè)問(wèn)題。首先是提單的性質(zhì)問(wèn)題，提單到底有哪些作用，代表哪些權(quán)利和義務(wù)。其次是提單的運(yùn)行規(guī)則問(wèn)題，提單如何簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、注銷，提單行為的代理如何處理，提單如何更改和提單遺失的處理等。再次是提單當(dāng)事人問(wèn)題，明確如何判斷提單關(guān)系的主體。最后是罰則，對(duì)不遵守提單法的各種行為規(guī)定如何處罰。為了交易安全，這部法律應(yīng)該是強(qiáng)行法，不允許當(dāng)事人約定免除。此外，對(duì)施詐者和失職者應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任也應(yīng)做出具體規(guī)定，其中包括民事責(zé)任，行政責(zé)任和刑事責(zé)任。民事責(zé)任方面，應(yīng)按侵權(quán)行為承擔(dān)民事責(zé)任。造成財(cái)產(chǎn)損失的還應(yīng)予以賠償。在行政責(zé)任方面，對(duì)于某些單位負(fù)責(zé)人或工作人員玩忽職守、以權(quán)謀私為欺詐者造成可乘之機(jī)并給國(guó)家和單位造成損失的，應(yīng)予以行政處分，情節(jié)嚴(yán)重、構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。
結(jié)語(yǔ)：
提單欺詐嚴(yán)重干擾了國(guó)際貿(mào)易秩序，阻礙了國(guó)際貿(mào)易進(jìn)一步發(fā)展。提單欺詐的頻發(fā)也是對(duì)提單制度本身存在的合理性的巨大挑戰(zhàn)。然而任何一項(xiàng)法律制度都是不斷完善發(fā)展的過(guò)程，提單制度也不例外。隨著提單國(guó)際立法與國(guó)內(nèi)立法的不斷完善；國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)人員對(duì)提單欺詐認(rèn)識(shí)的深化和防范能力的不斷提高，提單欺詐不斷惡劣的情況將會(huì)有所改善，其對(duì)國(guó)際貿(mào)易的進(jìn)一步發(fā)展將會(huì)發(fā)揮越來(lái)越重要的作用。
參考文獻(xiàn)
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