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圖書內(nèi)容簡(jiǎn)介

本書為法律生活全知道叢書的一本，結(jié)合生活中的典型、重點(diǎn)、新型問題組織編寫，包含了理財(cái)規(guī)劃、貸款擔(dān)保、存款儲(chǔ)蓄、銀行卡、金融服務(wù)、股票基金集資與反洗錢等全方面內(nèi)容，提出問題的同時(shí)給出簡(jiǎn)潔清晰的回答，很多問題直接來源于真實(shí)案例，全書內(nèi)容注重實(shí)用性，貼近日常生活，融知識(shí)性、實(shí)用性與工具性為一體。

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第一章金融消費(fèi)者權(quán)益類
001《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》賦予消費(fèi)者哪些基本權(quán)利？
002涉及金融消費(fèi)者保護(hù)的法律法規(guī)規(guī)章有哪些？
003涉及金融消費(fèi)者保護(hù)的行業(yè)自律規(guī)范有哪些？
004金融法律法規(guī)規(guī)章中消費(fèi)者的基本權(quán)利有哪些內(nèi)容？
005商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格的定價(jià)原則有何要求？
006商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格的定價(jià)有哪些基本類別？
007商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格的市場(chǎng)定價(jià)機(jī)制有何要求？
008商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格的信息披露有何要求？
009金融機(jī)構(gòu)對(duì)特殊消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)提供哪些必要保障？
010消費(fèi)者在選擇金融產(chǎn)品和提供金融服務(wù)方面應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？
011消費(fèi)者在選擇較高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？
012消費(fèi)者在選擇金融服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？
013從2011年7月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有哪些免除人民幣個(gè)人賬戶的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目？
014從2014年8月1日起，商業(yè)銀行服務(wù)政府指導(dǎo)價(jià)和政府定價(jià)有哪些服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目？
015客戶權(quán)益遭受侵害的情形有哪些？
016消費(fèi)者如何通過投訴渠道維護(hù)自身合法權(quán)益？
017客戶權(quán)益遭受侵害時(shí)如何進(jìn)行維權(quán)？
018銀行消費(fèi)者的投訴維權(quán)主要包括哪些環(huán)節(jié)？
第二章財(cái)務(wù)規(guī)劃與理財(cái)業(yè)務(wù)
一、財(cái)務(wù)規(guī)劃
019什么是財(cái)務(wù)規(guī)劃？
020財(cái)務(wù)規(guī)劃有哪些基本原則？
021財(cái)務(wù)規(guī)劃對(duì)個(gè)人避免陷入財(cái)務(wù)誤區(qū)有何重要性？
022財(cái)務(wù)規(guī)劃有哪些常見誤解？
023對(duì)不同人生階段如何進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃？
二、理財(cái)業(yè)務(wù)
（一）理財(cái)產(chǎn)品類
024什么是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)？它有哪些類型？
025如何選購個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品？
026如何關(guān)注個(gè)人理財(cái)重點(diǎn)事項(xiàng)？
027什么是銀行代銷產(chǎn)品？
028銀行代銷產(chǎn)品的性質(zhì)是什么？
029銀行代銷產(chǎn)品應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)有哪些內(nèi)容？
030銀行提供的投資理財(cái)類產(chǎn)品有哪些種類？
031什么是銀行理財(cái)產(chǎn)品，它有哪些種類？
032辦理銀行理財(cái)產(chǎn)品存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
033辦理銀行理財(cái)產(chǎn)品需注意哪些事宜？
034什么是代理基金？
035客戶辦理代理基金業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
036辦理代理基金業(yè)務(wù)需注意哪些事宜？
037什么是銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，它有哪些種類？
038辦理銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
039客戶辦理銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)需注意哪些事宜？
040如何認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)產(chǎn)品的“猶豫期”？
（二）投資交易類
041什么是個(gè)人即期結(jié)售匯？
042辦理個(gè)人即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
043辦理個(gè)人即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)注意哪些事宜？
044什么是個(gè)人即期外匯買賣？
045什么是賬戶外匯業(yè)務(wù)？
046辦理賬戶外匯業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
047辦理賬戶外匯業(yè)務(wù)需注意哪些事宜？
（三）貴金屬類
048什么是賬戶貴金屬？
049辦理賬戶貴金屬業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
050辦理個(gè)人賬戶貴金屬交易應(yīng)注意哪些事宜？
051什么是代理貴金屬遞延交易業(yè)務(wù)？
052辦理代理貴金屬遞延交易業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
053辦理貴金屬遞延交易需注意哪些事宜？
054什么是實(shí)物貴金屬？
055辦理實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)需注意哪些事宜？
第三章個(gè)人、企業(yè)貸款
一、個(gè)人貸款
056什么是個(gè)人貸款？
057個(gè)人貸款可分為幾類？
058申請(qǐng)個(gè)人貸款的基本條件有何要求？
059辦理個(gè)人貸款包含哪些基本流程？
060個(gè)人住房按揭貸款有哪些還款方式？
061個(gè)人貸款使用需注意哪些問題？
062個(gè)人貸款利率有哪些種類？
063個(gè)人貸款的期限有何規(guī)定？
064個(gè)人貸款的還款方式有幾種？
065辦理個(gè)人貸款應(yīng)提供哪些基本資料？
066申請(qǐng)個(gè)人貸款需注意哪些問題？
067如何防控個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)？
068婚前個(gè)人貸款婚后共同還貸房屋如何分割？
069銀行未審核客戶申請(qǐng)貸款材料原件，應(yīng)否承擔(dān)審查過錯(cuò)責(zé)任？
070銀行違反約定受托支付方式，保證人能否減責(zé)？
071銀行終止發(fā)放貸款，會(huì)被訴求承擔(dān)違約責(zé)任嗎？
072不符合約定的合同條件，貸款人能否提前收回貸款？
073銀行不按約定金額發(fā)放貸款，應(yīng)否需繼續(xù)履行放款義務(wù)？
074最高額擔(dān)保抵押物被查封后，能否繼續(xù)發(fā)放貸款？
075直接扣收借款人未到期存款償還貸款，是否構(gòu)成對(duì)借款人的侵權(quán)？
076汽車經(jīng)銷商不存在，銀行貸款被騙保，保險(xiǎn)公司應(yīng)否承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任？
077最高額擔(dān)保合同沒有合理確定債權(quán)最高余額銀行債權(quán)有何影響？
078銀行汽車消費(fèi)貸款是否因保險(xiǎn)公司的免責(zé)條款失去財(cái)產(chǎn)擔(dān)保？
079什么是民間借貸？
080借款人或者出借人的借貸行為涉嫌犯罪，或者生效的判決認(rèn)定構(gòu)成犯罪，民間借貸合同是否無效？
081當(dāng)事人通過簽訂買賣合同作為民間借貸合同的擔(dān)保，該買賣合同是否能起到擔(dān)保的作用？
082哪些情形下，民間借貸合同會(huì)被認(rèn)定無效？
083借貸雙方?jīng)]有約定利息，或者自然人之間借貸對(duì)利息約定不明，出借人是否有權(quán)主張借款人支付借期內(nèi)利息？那逾期利息呢？
084借款人是否可以提前還款？如果可以提前還款，如何計(jì)算利息？
085當(dāng)事人約定在本金中扣除利息，到期如何處理？
086企業(yè)間的借貸合同是否具有效力？
087原告能否僅依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起訴訟？
088借條在民間借貸中的法律效力如何？
二、網(wǎng)絡(luò)融資P2P平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)
089什么是P2P？
090個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸是什么？其性質(zhì)如何？
091P2P平臺(tái)是否合法？
092借貸雙方通過P2P平臺(tái)形成借貸關(guān)系，平臺(tái)提供者是否承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任？
093P2P平臺(tái)運(yùn)營(yíng)中，存在哪些民事法律風(fēng)險(xiǎn)？
094P2P平臺(tái)運(yùn)營(yíng)中，存在哪些刑事法律風(fēng)險(xiǎn)？
095“專業(yè)放款人”模式的P2P業(yè)務(wù)中，“專業(yè)放款人”的法律地位和面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)？
三、企業(yè)貸款
096什么是流動(dòng)資金貸款？
097流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)條件有何要求？
098申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款需提供哪些資料？
099什么是固定資產(chǎn)貸款？
100固定資產(chǎn)貸款申請(qǐng)條件有何要求？
101申請(qǐng)固定資產(chǎn)貸款需提供哪些資料？
102什么是項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)？
103項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)條件有何要求？
104申請(qǐng)項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)需提供哪些資料？
105銀行有權(quán)停止放款的情形而未及時(shí)書面通知客戶應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任嗎？
106借款利息預(yù)先在本金中扣除是否合法？
107展期貸款適用利率不符合規(guī)定的，銀行是否會(huì)受到處罰？
108對(duì)土地權(quán)證不齊全的項(xiàng)目發(fā)放貸款是否會(huì)被認(rèn)定無效的風(fēng)險(xiǎn)？
109項(xiàng)目貸款能否辦理借新還舊？
110搭橋貸款期限能超過1年嗎？
111抵押權(quán)人可否撤銷債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓行為？
112怠于行使到期債權(quán)，銀行有權(quán)行使代位權(quán)嗎？
113銀行可否追加借款人股東為被執(zhí)行人？
114直接扣收借款人未到期存款償還貸款，是否構(gòu)成對(duì)借款人的侵權(quán)？
115未按公司章程的規(guī)定由股東大會(huì)同意和授權(quán)的擔(dān)保是否有效？
116債務(wù)轉(zhuǎn)移及用信主體分立、合并未積極主張權(quán)利有何法律風(fēng)險(xiǎn)？
117代表客戶簽字的并非法定代表人或授權(quán)代理人，借款合同是否有效？
118客戶使用的印章并非其在公安機(jī)關(guān)備案的公章?lián)�保有效嗎�?
119對(duì)未辦理年檢手續(xù)的企業(yè)發(fā)放貸款，借款合同是否有效？
四、企業(yè)其他授信
120什么是銀行承兌匯票？
121銀行承兌匯票業(yè)務(wù)有何產(chǎn)品特點(diǎn)？
122辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)適用于什么對(duì)象？
123申請(qǐng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)有何要求？
124什么是票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)？
125申請(qǐng)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)提供哪些材料？
126什么是最高額度綜合授信？
127最高額度綜合授信貸款適用于什么對(duì)象？
五、特色擔(dān)保貸款
128什么是倉單質(zhì)押貸款？
129倉單質(zhì)押貸款適用于什么對(duì)象？
130申請(qǐng)倉單質(zhì)押貸款應(yīng)具備哪些條件？
131申請(qǐng)倉單質(zhì)押貸款額度、期限和利率情況如何？
132什么是應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款？
133應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款有何產(chǎn)品特點(diǎn)？
134申請(qǐng)應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款應(yīng)具備哪些條件？
135什么是在建工程抵押貸款？
136申請(qǐng)?jiān)诮üこ痰盅嘿J款應(yīng)具備哪些條件？
137申請(qǐng)?jiān)诮üこ痰盅嘿J款需提供哪些基本資料？
138申請(qǐng)?jiān)诮üこ痰盅嘿J款的方式、額度、期限和利率有何要求？
139什么是房產(chǎn)按揭寶（企業(yè)整貸零還貸款）業(yè)務(wù)？
140申請(qǐng)房產(chǎn)按揭寶應(yīng)提供哪些材料？
141申請(qǐng)房產(chǎn)按揭寶期限及利率有何規(guī)定？
142什么是非融資性保函業(yè)務(wù)？
143非融資性保函業(yè)務(wù)產(chǎn)品有何特點(diǎn)？
144非融資性保函業(yè)務(wù)適用于何種對(duì)象？
145非融資性保函業(yè)務(wù)申請(qǐng)條件有何要求？
六、擔(dān)保
146隱瞞借款真實(shí)用途的，擔(dān)保人能免除擔(dān)保責(zé)任嗎？
147以營(yíng)利為目的的醫(yī)院、學(xué)校等企業(yè)法人作為保證人的，保證效力如何？
148國(guó)家機(jī)關(guān)做擔(dān)保人的法律效力如何？
149以公司資產(chǎn)為本公司的股東債務(wù)提供擔(dān)保，擔(dān)保合同是否有效？
150不依法履行法定審批手續(xù)的涉外擔(dān)保有效嗎？
151保證人對(duì)超額度透支部分應(yīng)否承擔(dān)保證責(zé)任？
152抵押物權(quán)屬有糾紛，銀行信貸資金安全受影響嗎？
153不動(dòng)產(chǎn)抵押未經(jīng)登記能否發(fā)生物權(quán)效力？
154以耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)設(shè)定抵押有效嗎？
155出現(xiàn)房地分離被設(shè)定兩個(gè)抵押權(quán)的情況時(shí)，能否實(shí)現(xiàn)預(yù)期的抵押擔(dān)保效力？
156每一筆主債權(quán)對(duì)應(yīng)的抵押權(quán)需獨(dú)立辦理抵押登記嗎？
157抵押物滅失、毀損、被征用征收、拆遷時(shí)怠于行使權(quán)利會(huì)產(chǎn)生法律風(fēng)險(xiǎn)嗎？
158主從合同不銜接抵押合同是否有效？
159借款合同保證金賬戶能否行使質(zhì)權(quán)優(yōu)先受償？
160未獲法人書面授權(quán)的企業(yè)職能部門作出的保證是否有效？
161不動(dòng)產(chǎn)抵押是否以有權(quán)登記部門的登記簿為準(zhǔn)？
162為未成年人房產(chǎn)設(shè)定抵押，抵押法律效力如何？
163農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)進(jìn)行貸款抵押是否存在法律風(fēng)險(xiǎn)？
第四章現(xiàn)金業(yè)務(wù)與結(jié)算服務(wù)
一、儲(chǔ)蓄存款
164什么是儲(chǔ)蓄存款？
165辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
166辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)需注意哪些事項(xiàng)？
167銀行未履行與儲(chǔ)戶的特別約定需承擔(dān)違約責(zé)任嗎？
168計(jì)息規(guī)則告知方式不當(dāng)，銀行應(yīng)否承擔(dān)過錯(cuò)責(zé)任？
169銀行能否以底單記載內(nèi)容不符來否定存款關(guān)系？
170儲(chǔ)戶存款在營(yíng)業(yè)大廳被搶，銀行應(yīng)否承擔(dān)締約過失責(zé)任？
171商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)是否具有強(qiáng)制性要求？
172金融機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)開戶人及大額現(xiàn)金取款人提供的身份證應(yīng)盡審慎審查的義務(wù)嗎？
173扣劃債務(wù)人賬戶內(nèi)共有款項(xiàng)償還貸款，會(huì)否被訴返還？
174個(gè)人銀行賬戶信息是否屬于政府公開信息？
175銀行熱線不作為，儲(chǔ)戶損失應(yīng)否賠償？
176遺失的空白儲(chǔ)蓄存單能否通過公示催告形式進(jìn)行救濟(jì)？
二、儲(chǔ)蓄國(guó)債
177什么是儲(chǔ)蓄國(guó)債？
178目前我國(guó)國(guó)債主要有哪些種類？
179儲(chǔ)蓄國(guó)債具有哪些優(yōu)點(diǎn)？
180辦理國(guó)債業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
181辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債業(yè)務(wù)須注意哪些事項(xiàng)？
三、現(xiàn)金管理服務(wù)
182什么是賬戶管理服務(wù)，它包含哪些內(nèi)容？
183什么是收款服務(wù)？它包含哪些內(nèi)容？
184什么是付款服務(wù)？它包含哪些內(nèi)容？
185什么是流動(dòng)性管理，它包含哪些內(nèi)容？
186什么是投融資服務(wù)，它包含哪些內(nèi)容？
187現(xiàn)金管理有哪些服務(wù)渠道？
四、結(jié)算業(yè)務(wù)
188什么是銀行結(jié)算業(yè)務(wù)？
189銀行結(jié)算業(yè)務(wù)有哪些產(chǎn)品功能？
190銀行結(jié)算業(yè)務(wù)服務(wù)承諾包含哪些內(nèi)容？
191辦理結(jié)算類業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
192辦理結(jié)算類業(yè)務(wù)存在需注意哪些事宜？
193什么是代收代付業(yè)務(wù)？
194辦理代收代付業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
195辦理代收代付業(yè)務(wù)需注意哪些事宜？
196什么是快捷支付業(yè)務(wù)？
197辦理快捷支付業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
198辦理快捷支付業(yè)務(wù)需注意哪些事宜？
五、保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)
199什么是保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)？
200保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)需具備哪些租箱手續(xù)？
第五章電子銀行與自助銀行
一、電子銀行
201什么是電子銀行，它包括哪些內(nèi)容？
202使用電子銀行如何養(yǎng)成良好習(xí)慣？
203什么是網(wǎng)上銀行？
204如何安全使用網(wǎng)上銀行？
205網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)存在何風(fēng)險(xiǎn)？
206辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)應(yīng)注意哪些事宜？
207什么是電話銀行？
208如何安全使用電話銀行？
209辦理電話銀行業(yè)務(wù)應(yīng)注意哪些事宜？
210什么是手機(jī)銀行？
211手機(jī)銀行具有哪些特點(diǎn)優(yōu)勢(shì)？
212手機(jī)銀行有哪些服務(wù)功能？
213如何安全使用手機(jī)銀行？
214網(wǎng)上繳付賬單被撤銷，第三方支付網(wǎng)站如何擔(dān)責(zé)？
215電子銀行收費(fèi)應(yīng)履行通知、提示義務(wù)嗎？
216手機(jī)錢包業(yè)務(wù)實(shí)施扣劃行為銀行是否構(gòu)成侵權(quán)？
217開通電話銀行 3分鐘損失近20萬元，銀行應(yīng)否承擔(dān)法律責(zé)任？
218網(wǎng)上銀行儲(chǔ)戶信息被盜，銀行未盡安全保障義務(wù)應(yīng)否擔(dān)責(zé)？
219為儲(chǔ)戶的貴州163銀行卡開通、實(shí)施新增服務(wù)功能，對(duì)儲(chǔ)戶產(chǎn)生的損失銀行應(yīng)否擔(dān)責(zé)？
220動(dòng)賬通知不及時(shí)，銀行應(yīng)否承擔(dān)法律責(zé)任？
221什么是短信銀行？
222辦理短信銀行業(yè)務(wù)存在何風(fēng)險(xiǎn)？
223什么是微信銀行？
224網(wǎng)上安全支付應(yīng)注意哪些事宜？
225什么是電子銀行詐騙？
226電子銀行詐騙有哪些常見手段，如何加以防范？
二、自助銀行
227什么是特約商戶收單業(yè)務(wù)？
228特約商戶收單業(yè)務(wù)其功能及特色包含哪些內(nèi)容？
229什么是自助銀行業(yè)務(wù)？
230自助銀行業(yè)務(wù)有何服務(wù)特色？
231使用自助設(shè)備時(shí)怎樣安全輸入密碼？
232如何使用自助存款機(jī)自助存取款機(jī)存款？
233自助設(shè)備取款未吐鈔怎么辦？
234遇到自助設(shè)備吞卡如何處理？
235使用自助設(shè)備取款轉(zhuǎn)賬時(shí)的金額有何限制？
236自助設(shè)備跨行取款、轉(zhuǎn)賬是否會(huì)產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)？
237在自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù)存在何風(fēng)險(xiǎn)？
238自助設(shè)備安全操作應(yīng)注意哪些事宜？
239什么是自助設(shè)備詐騙？
240自助設(shè)備詐騙有哪些常見手段，如何加以防范？
第六章銀行卡與個(gè)人信用
一、銀行卡
241什么是銀行卡，它有哪些種類？
242銀行卡申請(qǐng)表未經(jīng)持卡人本人簽名確認(rèn)會(huì)產(chǎn)生糾紛嗎？
243銀行未履行身份核查義務(wù)會(huì)產(chǎn)生法律風(fēng)險(xiǎn)嗎？
244銀行卡被克隆，銀行未盡到安全保障義務(wù)有何法律風(fēng)險(xiǎn)？
245銀行盡到安全告知義務(wù)能避免損失嗎？
246銀行收費(fèi)盡到提示義務(wù)能否免除責(zé)任？
247銀行卡被盜刷后的民事責(zé)任如何承擔(dān)？
248銀行收取銀行卡費(fèi)用時(shí)，應(yīng)否履行告知義務(wù)？
249為非持卡人簽名的消費(fèi)付款，銀行未盡審核義務(wù)應(yīng)否承擔(dān)責(zé)任？
250什么是信用卡與借記卡？
251如何安全使用銀行卡？
252使用信用卡需注意哪些事項(xiàng)？
253如何了解自己信用卡使用的各項(xiàng)信息？
254持卡人沒有全額還款且未選擇最低還款額還款，銀行將采取哪些措施？
255信用卡對(duì)超過原額度部分保證人是否承擔(dān)保證責(zé)任？
256信用卡收費(fèi)行為不當(dāng)有何法律風(fēng)險(xiǎn)？
257什么是金融IC卡，它有何特點(diǎn)？
258刷卡安全消費(fèi)應(yīng)注意哪些事宜？
259如何合規(guī)用卡？
260什么是“惡意透支”？
261“惡意透支”應(yīng)具備哪些構(gòu)成要件？
262有哪些情形可認(rèn)定為“以非法占有為目的”？
263“惡意透支”將會(huì)受到哪些刑事處罰？
二、珍視個(gè)人信用
264什么是個(gè)人信用報(bào)告？
265信用報(bào)告與銀行“貸”與“不貸”是什么關(guān)系？
266個(gè)人的信用報(bào)告中有哪些信息？
267不良信息是指哪些信息？
268什么是“逾期”行為？
269不良信息在信用報(bào)告中保留多久？
270逾期記錄展示在哪里？
271什么是“資產(chǎn)處置信息”和“保證人代償信息”？
272什么是“賬戶數(shù)”？
273什么是“未結(jié)清賬戶數(shù)”和“未銷戶賬戶數(shù)”？
274“透支余額”與“已使用額度”是什么意思？
275信用卡持卡人可以查詢自己的信用報(bào)告嗎？
276為什么要特別關(guān)注“查詢記錄”？
277如何確保個(gè)人良好信用記錄？
第七章跨境個(gè)人金融服務(wù)
278什么是留學(xué)貸款？
279留學(xué)貸款有哪些產(chǎn)品特色？
280個(gè)人申請(qǐng)留學(xué)貸款有哪些貸款用途？
281個(gè)人申請(qǐng)留學(xué)貸款有哪些貸款種類？
282個(gè)人可以申請(qǐng)留學(xué)貸款的最高金額是多少？
283個(gè)人申請(qǐng)留學(xué)貸款期限如何？
284個(gè)人申請(qǐng)留學(xué)貸款資金如何進(jìn)行發(fā)放，如何還貸？
285跨境個(gè)人金融服務(wù)在出境準(zhǔn)備階段可供您選擇的服務(wù)項(xiàng)目包括哪些內(nèi)容？
286什么是個(gè)人資信證明業(yè)務(wù)？
287跨境個(gè)人金融服務(wù)在資金使用階段可供您選擇的服務(wù)項(xiàng)目包括哪些內(nèi)容？
288什么是個(gè)人購匯？
289什么是跨境匯出匯款？
290什么是購買旅行支票？
291什么是攜帶外匯出境許可證？
292什么是代理開戶見證業(yè)務(wù)？
293跨境個(gè)人金融服務(wù)在海外生活階段可供您選擇的服務(wù)項(xiàng)目包括哪些內(nèi)容？
294什么是境外保險(xiǎn)服務(wù)？
295跨境個(gè)人金融服務(wù)在資金回流階段可供您選擇的服務(wù)項(xiàng)目包括哪些內(nèi)容？
296什么是跨境匯入?yún)R款？
297什么是預(yù)結(jié)匯匯款？
298什么是個(gè)人結(jié)匯？
299個(gè)人外匯業(yè)務(wù)包括哪些內(nèi)容？
第八章股票、基金和期貨
一、股票
300什么是股票？
301股票有什么用途？
302在現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,人們可通過哪些途徑獲取股票？
303股票作為一種重要的金融工具,應(yīng)具備哪些內(nèi)容？
304股票有哪些種類？
305什么是普通股股票，它有何特點(diǎn)？
306什么是優(yōu)先股股票，它有何特點(diǎn)？
307我國(guó)股票有哪些分類？
308什么是可流通股股票
309什么是非流通股？
310什么是A股股票，什么是B股股票？
311什么是法人股股票，什么是境外上市股票？
312股票與儲(chǔ)蓄存款有何不同？
313股票與投資基金有何不同？
314股票投資應(yīng)堅(jiān)持哪些原則？
315在股市中,機(jī)構(gòu)大戶操縱股價(jià)的常用手段有幾種？
316什么是股市的風(fēng)險(xiǎn)，它有哪些種類？
317什么是股票的價(jià)值，它有哪些種類？
318炒股有哪些認(rèn)識(shí)誤區(qū)？
319各種板塊概念及其特點(diǎn)有哪些？
320滬深股市有哪些基本交易規(guī)則？
321影響股價(jià)有哪些主要因素？
二、基金
322什么是證券投資基金，它有何特點(diǎn)？
323基金投資收益從哪里來？
324買基金有風(fēng)險(xiǎn)嗎？
325證券投資基金的投資范圍有哪些？
326證券投資基金有哪些分類？
327什么是基金拆分？
328如何選擇適合自己基金的七大標(biāo)準(zhǔn)？
329如何選擇開放式基金？
330如何選擇貨幣市場(chǎng)基金？
331如何選擇新基金？
332如何選擇債券基金？
333如何選擇開放式基金的分紅方式？
334什么叫作定期定額投資，它有何特點(diǎn)？
335定期定額適合哪些人群？
336定期定額投資應(yīng)注意哪些事宜？
337基金網(wǎng)上交易有哪些方法？
338申購老基金應(yīng)注意哪些細(xì)節(jié)內(nèi)容？
339購買債券基金應(yīng)注意哪些細(xì)節(jié)內(nèi)容？
340基金投資應(yīng)杜絕哪些問題？
341哪些情況不要盲目贖回基金？
342何時(shí)進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換最適合？
343基金定投應(yīng)注意哪些內(nèi)容？
三、期貨
344什么是期貨交易？
345期貨有哪些基本特征？
346期貨交易有什么特點(diǎn)？
347期貨交易有哪些基本功能？
348期貨投資和實(shí)業(yè)投資、貿(mào)易投資比較，有何特點(diǎn)？
349期貨投資有哪些方法？
四、融資融券
350什么是融資融券？
351融資融券有何特點(diǎn)？
352融資融券如何操作？
第九章愛護(hù)人民幣與反假幣
一、愛護(hù)人民幣
353為什么說愛護(hù)人民幣是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)？
354有哪些行為屬禁止損害人民幣的情形？
355商業(yè)銀行對(duì)人民幣管理有哪些服務(wù)要求？
356什么是殘缺、污損人民幣？
357殘缺污損人民幣有何兌換標(biāo)準(zhǔn)？
358如何辦理（特殊）殘缺、污損人民幣的兌換業(yè)務(wù)？
359什么是小面額人民幣？
360如何辦理大小面額人民幣兌換業(yè)務(wù)？
361金融機(jī)構(gòu)對(duì)殘損幣兌換和大小票兌換有何職責(zé)？
362國(guó)家對(duì)貨幣出入境限額有何要求？
二、反假幣
363什么是假幣？
364什么是全額清分，什么是冠字號(hào)碼查詢？
365在自助銀行取款發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)如何辦？
366哪些單位可以沒收、收繳假幣?
367當(dāng)銀行收繳您的假幣時(shí)應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？
368如何防范不法分子使用假幣實(shí)施詐騙？
369所謂“高偽真”假幣真的難以識(shí)別嗎？
370發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)如何處理？
371人民幣紙幣的識(shí)別有哪些方法？
372如何防范假鈔“陷阱”？
第十章非法集資與反洗錢
一、非法集資
373什么是非法集資？
374非法集資有哪些基本特征？
375非法集資有哪些主要形式？
376如何火眼金睛識(shí)別非法集資？
377如何防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)？
378非法集資常見的有哪些手段？
379嚴(yán)禁發(fā)布涉及非法集資的廣告范圍有哪些？
380非法集資有何社會(huì)危害性？
381參與非法集資會(huì)形成什么風(fēng)險(xiǎn)，其損失如何承擔(dān)？
二、反洗錢
382什么是洗錢？
383清洗什么錢將構(gòu)成洗錢罪？
384為什么要反洗錢？
385國(guó)家反洗錢行政主管部門是指哪個(gè)部門？其主要職責(zé)是什么？
386還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？
387為什么強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢？
388什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)？
389哪些交易將受到反洗錢監(jiān)測(cè)？
390目前金融機(jī)構(gòu)主要采取哪些反洗錢措施？是否會(huì)因此延長(zhǎng)客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間？
391反洗錢工作會(huì)不會(huì)侵犯?jìng)�(gè)人隱私和商業(yè)機(jī)密？
392客戶到銀行辦理哪些業(yè)務(wù)需要出示客戶身份證件？
393客戶向境外匯款時(shí)，應(yīng)如何配合匯款機(jī)構(gòu)履行身份識(shí)別業(yè)務(wù)？
394客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業(yè)務(wù)需要出示身份證件？
395客戶辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需要出示身份證件？
396客戶在信托公司設(shè)立信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何配合信托公司對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別？
397客戶到金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司辦理金融業(yè)務(wù)時(shí)，是否也需要出示身份證件？
398代理他人辦理金融業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)如何配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)？
399在客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)還會(huì)持續(xù)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)嗎？
400當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)是否還需要重新識(shí)別客戶？
401金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取哪些措施識(shí)別客戶身份?
402客戶在金融業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，該怎么辦？
403金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)將哪些情況作為可疑情況上報(bào)？
404如果客戶所辦理的業(yè)務(wù)部分符合洗錢特征，銀行會(huì)拒絕交易嗎？
405證券業(yè)可疑交易有哪些情形？
406保險(xiǎn)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)有哪些？
附錄1：警惕金融詐騙案例
第一部分十種典型騙術(shù)大揭秘
第二部分虛假詐騙常見形式
第三部分防騙識(shí)騙基本攻略
第四部分防騙助手（含客戶防范電信詐騙安全口訣）
附錄2：網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱案例
第一部分網(wǎng)絡(luò)洗錢常見形式
第二部分防騙攻略
附錄3：相關(guān)法律法規(guī)
中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法（2013年10月25日修正）
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（節(jié)錄）（2003年12月27日修正）
商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法（節(jié)錄）（2014年2月14日）
中華人民共和國(guó)反洗錢法（節(jié)錄）（2006年10月31日）
中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例（2000年2月3日）
貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引（2007年4月3日）
銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（節(jié)錄）（1999年1月5日）
儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例（2011年1月8日修訂）
征信業(yè)管理?xiàng)l例（2013年1月21日）
個(gè)人貸款管理暫行辦法（2010年2月12日）
中華人民共和國(guó)刑法（節(jié)錄）（根據(jù)歷次修正案修正）
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