国产成人精品日本亚洲专区6-国产成人精品三区-国产成人精品实拍在线-国产成人精品视频-国产成人精品视频2021

圖書內(nèi)容簡介

本書從法理和實務(wù)操作兩方面對銀行貸款擔(dān)保作了全方位的論述和解析，力求厘清該領(lǐng)域法律實務(wù)方方面面的概念和疑難問題，為金額專業(yè)人士和法務(wù)工作者提供實務(wù)操作指引。

圖書目錄

"目錄
第一章　銀行貸款擔(dān)保與法律關(guān)系主體
第一節(jié)　銀行貸款擔(dān)保與創(chuàng)新發(fā)展
一、銀行貸款擔(dān)保的概念
二、銀行貸款擔(dān)保的作用和局限性
（一）銀行貸款擔(dān)保的作用
（二）銀行貸款擔(dān)保的局限性
三、銀行貸款擔(dān)保的創(chuàng)新發(fā)展
第二節(jié)　銀行貸款擔(dān)保法律關(guān)系主體
一、銀行貸款擔(dān)保法律關(guān)系主體資格
（一）擔(dān)保權(quán)人的主體資格
（二）被擔(dān)保人的主體資格
（三）擔(dān)保人的主體資格
二、自然人的擔(dān)保主體資格
（一）自然人的民事行為能力
（二）自然人年齡和精神狀態(tài)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
（三）監(jiān)護(hù)人提供被監(jiān)護(hù)人財產(chǎn)擔(dān)保的效力
（四）個體工商戶的擔(dān)保主體資格
（五）農(nóng)村承包經(jīng)營戶的擔(dān)保主體資格
三、法人的擔(dān)保資格
（一）營利法人
（二）非營利法人
（三）特別法人
四、非法人組織的擔(dān)保資格
（一）合伙企業(yè)
（二）個人獨(dú)資企業(yè)
（三）不具有法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)
第二章　銀行貸款擔(dān)保合同
第一節(jié)　銀行貸款擔(dān)保合同的性質(zhì)和形式
一、銀行貸款擔(dān)保合同的性質(zhì)
二、銀行貸款擔(dān)保合同的形式
第二節(jié)　銀行貸款擔(dān)保合同的生效和無效
一、銀行貸款擔(dān)保合同的生效
（一）銀行貸款擔(dān)保合同的生效時間
（二）銀行貸款擔(dān)保合同的成立
二、銀行貸款擔(dān)保合同的無效
（一）銀行貸款擔(dān)保合同無效的情形
（二）對于“違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定”的理解
（三）對于銀行貸款擔(dān)保合同違反規(guī)章的效力認(rèn)定
（四）公司法定代表人未經(jīng)公司授權(quán)擅自為他人提供擔(dān)保的銀行貸款擔(dān)保合同效力問題
（五）銀行對于公司機(jī)關(guān)決議的審查義務(wù)
（六）銀行貸款擔(dān)保合同無效的法律后果
第三節(jié)　銀行貸款擔(dān)保合同的附效力條件
第四節(jié)　銀行貸款擔(dān)保合同的附效力期限
第五節(jié)　貸款擔(dān)保合同的格式條款
一、免除或者限制格式條款提供方責(zé)任的提示、說明義務(wù)
二、對格式條款理解發(fā)生爭議的處理
第三章　銀行貸款保證擔(dān)保
第一節(jié)　適格的保證人
一、適格保證人的基本條件
二、保證人的禁止性情形
三、特殊的保證人——融資擔(dān)保公司
（一）融資擔(dān)保公司和非融資擔(dān)保公司的區(qū)別
（二）融資擔(dān)保公司擔(dān)保資格的審查要點
（三）融資擔(dān)保監(jiān)管范圍的擴(kuò)展和新要求
（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)合作的監(jiān)管要求
四、特殊的保證人——政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)
（一）明確四個不得，回歸擔(dān)保主業(yè)
（二）費(fèi)率設(shè)紅線，降低融資成本
（三）完善合作機(jī)制，明確風(fēng)險分擔(dān)比例
（四）健全保障機(jī)制，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展
五、特殊的保證人——企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)
六、特殊的保證人——上市公司
（一）上市公司對外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)滿足的條件
（二）上市公司對外擔(dān)保的程序
（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對上市公司提供保證擔(dān)保的貸款審批要求
第二節(jié)　保證期間
一、保證期間和訴訟時效的區(qū)別
二、約定保證期間與法定保證期間
三、保證期間的起算
四、保證期間屆滿的法律后果
五、超過保證期間后保證責(zé)任的補(bǔ)救
六、保證債務(wù)的訴訟時效
七、保證期間內(nèi)債權(quán)人向連帶責(zé)任保證人主張權(quán)利的方式
（一）債權(quán)人在保證期間內(nèi)向保證人主動催收或提示債權(quán)
（二）保證人在保證期間內(nèi)向債權(quán)人作出承擔(dān)保證責(zé)任的承諾
第三節(jié)　保證方式
一、一般保證
二、連帶責(zé)任保證
三、保證方式?jīng)]有約定或約定不明的推定
第四節(jié)　最高額保證
一、最高額保證的保證范圍
二、決算期
三、最高額保證的保證期間
（一）保證期間的起算點
（二）最高額保證的保證期間認(rèn)定
四、共同擔(dān)保、混合擔(dān)保情形下最高額保證的處理
第五節(jié)　特殊情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
一、共同保證情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
（一）按份共同保證責(zé)任的承擔(dān)
（二）連帶共同保證責(zé)任的承擔(dān)
二、混合擔(dān)保情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
三、主合同變更、解除情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
（一）主合同變更情形下保證責(zé)任的承擔(dān)
（二）主合同解除情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
四、債權(quán)轉(zhuǎn)讓情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
五、債務(wù)轉(zhuǎn)移情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
六、借款企業(yè)破產(chǎn)情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
七、保證人主體消滅（死亡、注銷）情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
（一）保證人死亡情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
（二）保證人注銷情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
八、以新貸還舊貸情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
九、保證合同被確認(rèn)無效情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
十、質(zhì)權(quán)放棄情形下的保證責(zé)任承擔(dān)
十一、債務(wù)加入情形下的保證責(zé)任
十二、債務(wù)人對債權(quán)人享有抵銷權(quán)情形下的保證責(zé)任
第四章　貸款抵押擔(dān)保
第一節(jié)　抵押物
一、合格的抵押物
（一）合格的抵押物
（二）抵押物的禁止情形
二、抵押物的占有、出租與轉(zhuǎn)讓
（一）抵押物的占有
（二）抵押物的出租
（三）抵押物的轉(zhuǎn)讓
第二節(jié)　抵押權(quán)的設(shè)立
一、抵押權(quán)的設(shè)立條件
二、抵押權(quán)登記
（一）不動產(chǎn)首次抵押登記
（二）同一不動產(chǎn)上多次抵押權(quán)首次登記
（三）抵押權(quán)變更登記
（四）抵押權(quán)的轉(zhuǎn)移登記
（五）在建工程抵押登記
（六）預(yù)購商品房抵押登記
（七）機(jī)動車抵押登記
（八）動產(chǎn)抵押登記
（九）最高額抵押權(quán)首次登記
（十）自然資源部和中國銀保監(jiān)會開展便民利企服務(wù)合作
第三節(jié)　抵押權(quán)的擔(dān)保范圍和存續(xù)期間
一、抵押權(quán)的擔(dān)保范圍
二、抵押權(quán)的存續(xù)期間
第四節(jié)　特殊的抵押方式
一、余額抵押
二、預(yù)抵押
三、浮動抵押
四、共同抵押
五、一并抵押
六、最高額抵押
（一）最高額抵押與一般抵押的區(qū)別
（二）最高額貸款債權(quán)的確定
（三）最高額抵押債權(quán)變更
（四）最高額抵押擔(dān)保范圍
（五）最高額抵押人的責(zé)任承擔(dān)范圍
（六）最高額抵押權(quán)的實現(xiàn)
第五節(jié)　特殊財產(chǎn)的抵押
一、在建工程抵押
二、建設(shè)用地使用權(quán)的抵押
（一）以劃撥方式取得的建設(shè)用地使用權(quán)的抵押
（二）以租賃方式取得的建設(shè)用地使用權(quán)的抵押
（三）以出讓、作價出資或入股等方式取得的建設(shè)用地使用權(quán)的抵押
三、農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權(quán)和農(nóng)民住房財產(chǎn)權(quán)的抵押
（一）《農(nóng)民住房財產(chǎn)權(quán)抵押貸款試點暫行辦法》的要點
（二）《農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權(quán)抵押貸款試點暫行辦法》的要點
四、農(nóng)村集體經(jīng)營性建設(shè)用地使用權(quán)抵押
五、礦業(yè)權(quán)抵押
六、林權(quán)抵押
第六節(jié)　抵押權(quán)的消滅與實現(xiàn)
一、抵押權(quán)的消滅
（一）債權(quán)人放棄抵押權(quán)
（二）提前清償債務(wù)
（三）抵押物滅失
二、抵押權(quán)的實現(xiàn)
第七節(jié)　不動產(chǎn)抵押權(quán)的善意取得
第五章　貸款質(zhì)押擔(dān)保
第一節(jié)　貸款質(zhì)押擔(dān)保的基本問題
一、質(zhì)押擔(dān)保與抵押擔(dān)保的比較
二、適格的質(zhì)物
（一）動產(chǎn)
（二）財產(chǎn)權(quán)利
三、質(zhì)物的交付
四、質(zhì)權(quán)人的主要權(quán)利和義務(wù)
（一）質(zhì)權(quán)人的主要權(quán)利
（二）質(zhì)權(quán)人的主要義務(wù)
五、質(zhì)押合同
六、質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)
七、動產(chǎn)抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)競存時的處理
第二節(jié)　動產(chǎn)質(zhì)押
一、動產(chǎn)質(zhì)物的交付
二、動產(chǎn)質(zhì)押擔(dān)保的新模式——動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管
（一）基本模式概述
（二）法律關(guān)系辨析
（三）動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制
三、保證金質(zhì)押
四、外匯質(zhì)押
（一）境內(nèi)居民個人外匯質(zhì)押
（二）境內(nèi)企業(yè)外匯質(zhì)押
第三節(jié)　權(quán)利質(zhì)押
一、權(quán)利質(zhì)權(quán)的設(shè)立和存續(xù)期間
二、票據(jù)質(zhì)押
三、證券質(zhì)押
（一）上市公司的無限售流通股、債券和基金（限于證券交易所場內(nèi)登記的份額）的質(zhì)押
（二）證券公司股票質(zhì)押貸款
（三）上市公司國有股質(zhì)押貸款
（四）證券質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險風(fēng)范
四、存單質(zhì)押
（一）單位定期存單質(zhì)押貸款
（二）個人定期存單質(zhì)押貸款
（三）對存單質(zhì)押的認(rèn)定和處理
五、倉單質(zhì)押
六、股權(quán)質(zhì)押
（一）對于質(zhì)押股權(quán)的禁止或限制性規(guī)定（見表6）
（二）股權(quán)質(zhì)押的質(zhì)權(quán)設(shè)立
（三）對于商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押的限制性規(guī)定
（四）對于并購貸款中股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保的規(guī)定
七、基金份額質(zhì)押
（一）有限合伙型、契約型私募基金份額的可質(zhì)押性
（二）有限合伙型、契約型私募基金份額質(zhì)押的質(zhì)權(quán)設(shè)立
（三）基金份額出質(zhì)期間的轉(zhuǎn)讓
八、應(yīng)收賬款質(zhì)押
（一）可質(zhì)押的應(yīng)收賬款范圍
（二）應(yīng)收賬款質(zhì)押登記
（三）應(yīng)收賬款質(zhì)押的質(zhì)權(quán)行使順序
（四）應(yīng)收賬款出質(zhì)后的轉(zhuǎn)讓
（五）應(yīng)收賬款質(zhì)押的法律風(fēng)險防范
九、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押
（一）可供質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)范圍
（二）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記
（三）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的監(jiān)管要求
十、出口退稅托管賬戶質(zhì)押
（一）出口退稅托管賬戶質(zhì)押的設(shè)立
（二）出口退稅托管賬戶質(zhì)押的效力
（三）出口退稅托管賬戶質(zhì)押貸款的政策要求
第六章　銀行貸款擔(dān)保的實現(xiàn)——賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證
第一節(jié)　賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證概述
一、我國強(qiáng)制執(zhí)行公證法律體系的構(gòu)成
（一）法律
（二）部門規(guī)章和規(guī)范性文件
（三）司法解釋
（四）行業(yè)規(guī)范
（五）地方性法規(guī)、規(guī)范性文件和司法文件
二、可以經(jīng)公證被賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書范圍
（一）公證機(jī)關(guān)賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書的必備條件
（二）公證機(jī)關(guān)賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書的范圍
三、賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證是否必然排除訴訟
四、公證債權(quán)文書和執(zhí)行證書的構(gòu)成與法律定位
（一）公證債權(quán)文書
（二）執(zhí)行證書
五、申請執(zhí)行公證債權(quán)文書的時效
六、公證債權(quán)文書執(zhí)行案件的管轄
七、申請公證機(jī)構(gòu)出具執(zhí)行證書時常見的疑難問題
（一）對于執(zhí)行證書未記載的執(zhí)行證書出具后的利息如何處理
（二）執(zhí)行證書可否將“實現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用”納入執(zhí)行標(biāo)的
（三）銀行在申請執(zhí)行證書前是解除合同還是宣布貸款提前到期
（四）銀行轉(zhuǎn)讓債權(quán)后，受讓人能否申請執(zhí)行證書
第二節(jié)　公證機(jī)構(gòu)不予出具執(zhí)行證書及其救濟(jì)途徑
一、不予出具執(zhí)行證書的事由
（一）債權(quán)人未能對其已經(jīng)履行義務(wù)的主張?zhí)岢龀浞值淖C明材料
（二）債務(wù)人（包括擔(dān)保人）對其已經(jīng)履行義務(wù)的主張?zhí)岢隽顺浞值淖C明材料
（三）公證機(jī)構(gòu)無法在法律規(guī)定的執(zhí)行期限內(nèi)完成核實
（四）人民法院已經(jīng)受理了當(dāng)事人就具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書提起的訴訟
二、公證機(jī)構(gòu)不予出具執(zhí)行證書的法律文書
三、不予出具執(zhí)行證書的救濟(jì)途徑
（一）以債務(wù)人（擔(dān)保人）為對象的救濟(jì)途徑
（二）以公證機(jī)構(gòu)為對象的救濟(jì)途徑
第三節(jié)　公證債權(quán)文書執(zhí)行案件的不予受理和裁定駁回
（一）公證債權(quán)文書執(zhí)行案件的不予受理和裁定駁回的情形
（二）公證債權(quán)文書執(zhí)行案件不予受理和裁定駁回的救濟(jì)途徑
第四節(jié)　公證債權(quán)文書執(zhí)行案件的不予執(zhí)行
一、可申請不予執(zhí)行公證債權(quán)文書的情形
二、申請不予執(zhí)行的時限和人民法院的審查
（一）申請不予執(zhí)行的時限
（二）不予執(zhí)行的審查主體
（三）不予執(zhí)行的審查時限
（四）不予執(zhí)行的審查原則
（五）不予執(zhí)行或駁回不予執(zhí)行申請后的權(quán)利救濟(jì)
第五節(jié)　實體爭議的處理
（一）債務(wù)人以實體爭議為由請求不予執(zhí)行公證債權(quán)文書的處理
（二）債權(quán)人、利害關(guān)系人就實體爭議的處理
第七章　銀行貸款擔(dān)保的實現(xiàn)——訴訟
第一節(jié)　銀行貸款擔(dān)保訴訟啟動前的準(zhǔn)備工作
一、起訴誰——被告的確定
二、在哪里起訴——管轄的選擇
三、起訴的法律依據(jù)——起訴的條件
四、關(guān)于起訴事實依據(jù)——證據(jù)
五、勝訴權(quán)還在嗎——訴訟時效
（一）訴訟時效的基本知識
（二）訴訟時效中止
（三）訴訟時效的中斷
（四）關(guān)于銀行貸款擔(dān)保案件中訴訟時效的其他問題
六、訴訟的其他準(zhǔn)備工作
第二節(jié)　銀行貸款擔(dān)保訴訟中的財產(chǎn)保全
一、訴訟財產(chǎn)保全
（一）訴訟財產(chǎn)保全的啟動及條件
（二）法院對訴訟財產(chǎn)保全的審查及措施
二、訴前財產(chǎn)保全
三、財產(chǎn)保全的法律風(fēng)險
第三節(jié)　銀行貸款擔(dān)保訴訟的庭審實務(wù)
一、銀行在訴訟中的權(quán)利和義務(wù)
（一）銀行在訴訟中的權(quán)利
（二）銀行在訴訟中的義務(wù)
二、訴訟的舉證質(zhì)證規(guī)則
（一）舉證
（二）質(zhì)證
三、訴訟中法院對證據(jù)的審核認(rèn)證
第四節(jié)　銀行貸款擔(dān)保訴訟的結(jié)束
一、銀行撤訴或者按撤訴處理
二、調(diào)解和判決
（一）因調(diào)解的訴訟結(jié)束
（二）因判決的訴訟結(jié)束
三、訴訟的終結(jié)
第五節(jié)　實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序
一、實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的法律規(guī)定
二、實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的管轄法院
三、實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的程序
第六節(jié)　銀行貸款擔(dān)保引發(fā)的其他訴訟的處理
一、債上代位權(quán)案件的處理
（一）代位權(quán)的概念
（二）銀行行使債上代位權(quán)的基本條件
（三）代位權(quán)訴訟中各方當(dāng)事人的訴訟地位
（四）代位權(quán)訴訟的現(xiàn)實風(fēng)險
二、擔(dān)保物上代位權(quán)案件的處理
（一）擔(dān)保物上代位權(quán)的概念
（二）擔(dān)保物權(quán)代位權(quán)的產(chǎn)生條件
（三）行使擔(dān)保上代位權(quán)的現(xiàn)實風(fēng)險
第八章　銀行貸款擔(dān)保的實現(xiàn)——執(zhí)行
第一節(jié)　貸款擔(dān)保案件執(zhí)行的啟動與一般執(zhí)行程序
一、貸款擔(dān)保案件執(zhí)行的啟動
二、貸款擔(dān)保案件的一般執(zhí)行程序
第二節(jié)　貸款擔(dān)保案件的執(zhí)行措施
一、要求借款人、保證人報告財產(chǎn)義務(wù)
二、對借款人、保證人存款的執(zhí)行
三、對借款人、保證人收入的執(zhí)行
四、限制借款人、保證人出境
五、公布借款人、保證人不履行義務(wù)信息
第三節(jié)　對動產(chǎn)、不動產(chǎn)的執(zhí)行
一、對動產(chǎn)、不動產(chǎn)的控制執(zhí)行措施
二、對動產(chǎn)、不動產(chǎn)處置執(zhí)行措施
（一）對動產(chǎn)、不動產(chǎn)的拍賣
（二）對動產(chǎn)、不動產(chǎn)的變賣
（三）對動產(chǎn)、不動產(chǎn)的折價
（四）對于抵押房產(chǎn)的處置
第四節(jié)　對知識產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等權(quán)利性財產(chǎn)的執(zhí)行
一、對知識產(chǎn)權(quán)的執(zhí)行
二、對股權(quán)的執(zhí)行
第五節(jié)　對貸款保證案件的執(zhí)行
一、對一般保證的執(zhí)行
二、對連帶保證的執(zhí)行
第六節(jié)　對其他財產(chǎn)的執(zhí)行
一、對第三人占有被執(zhí)行人財產(chǎn)的執(zhí)行
二、對隱匿財產(chǎn)的執(zhí)行
三、對于被執(zhí)行人其他財產(chǎn)的執(zhí)行
第七節(jié)　執(zhí)行和解與執(zhí)行擔(dān)保
一、執(zhí)行和解
二、執(zhí)行擔(dān)保
三、執(zhí)行和解擔(dān)保與執(zhí)行擔(dān)保的區(qū)別
第八節(jié)　執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)程序和對執(zhí)行的影響
一、“執(zhí)轉(zhuǎn)破”的法規(guī)依據(jù)
二、“執(zhí)轉(zhuǎn)破”的構(gòu)成要件
三、“執(zhí)轉(zhuǎn)破”案件的管轄
四、“執(zhí)轉(zhuǎn)破”一般程序
第九節(jié)　貸款擔(dān)保債權(quán)參與分配
一、參與分配的申請
二、參與分配的異議
第十節(jié)　被執(zhí)行人的變更與追加
一、被執(zhí)行人的變更
二、被執(zhí)行人的追加
三、變更、追加被執(zhí)行人的程序
第十一節(jié)　對失信被執(zhí)行人的執(zhí)行
一、納入失信被執(zhí)行人名單
二、對失信被執(zhí)行人的執(zhí)行
第十二節(jié)　執(zhí)行救濟(jì)措施的處理與運(yùn)用
一、執(zhí)行異議
二、執(zhí)行異議的復(fù)議
三、案外人執(zhí)行異議
四、案外人執(zhí)行異議之訴
五、執(zhí)行回轉(zhuǎn)
第十三節(jié)　貸款擔(dān)保案件的執(zhí)行中止和執(zhí)行終結(jié)
一、貸款擔(dān)保案件的執(zhí)行中止
二、終結(jié)本次執(zhí)行程序
三、貸款擔(dān)保案件的終結(jié)執(zhí)行
第九章　銀行貸款擔(dān)保的監(jiān)管及刑事合規(guī)風(fēng)險
第一節(jié)　銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管
一、商業(yè)銀行在開展貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)中必須遵循審慎經(jīng)營規(guī)則
二、審慎經(jīng)營規(guī)則的主要法律規(guī)定情形
三、商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則的相關(guān)處罰規(guī)定
第二節(jié)　向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制性規(guī)定及行政責(zé)任
一、對向關(guān)系人發(fā)放貸款擔(dān)保的限制性規(guī)定
二、銀行違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的行政責(zé)任
第三節(jié)　銀行在發(fā)放擔(dān)保貸款過程中的刑事合規(guī)風(fēng)險
一、違法發(fā)放貸款罪
（一）本罪的客體要件是國家的金融管理制度，具體是國家的信貸管理制度
（二）本罪客觀要件表現(xiàn)為行為人實施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定向借款人發(fā)放了貸款
（三）本罪的犯罪主體是特殊主體，除銀行工作人員以外，銀行自身亦可構(gòu)成本罪的犯罪主體
（四）本罪的主觀方面是過失
二、非國家工作人員受賄罪
（一）侵犯的客體是國家對公司、企業(yè)以及非國有事業(yè)單位、其他組織的工作人員職務(wù)活動的管理制度
（二）客觀方面表現(xiàn)為利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的行為
（三）本罪的犯罪主體是特殊主體，即公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員
（四）主觀方面表現(xiàn)為故意，即銀行工作人員故意利用其職務(wù)之便接受或索取賄賂，為他人謀取利益
三、受賄罪
第四節(jié)　借款人及擔(dān)保人在貸款擔(dān)保中的刑事法律風(fēng)險
一、騙取貸款罪
（一）本罪的客體要件
（二）本罪的客觀要件
（三）主體要件
（四）主觀要件
二、貸款詐騙罪
（一）本罪的客體要件
（二）本罪的客觀要件
（三）主體要件
（四）主觀方面
后記
"