- 編號：99494
- 書名：信托公司資產管理和服務法律風險全解析：55個風險點與投資建言
- 作者：胡松松,趙意奮,受
- 出版社：法律
- 出版時間：2025年5月
- 入庫時間：2025-5-24
- 定價：78
圖書內容簡介
"作者通過對全國67家信托公司的991個涉營業糾紛案件逐一篩選、重新歸類，挑選經典的、具有參考價值的涉訴案件，從法理和實務角度展開詳細分析。本書凝結了作者豐富的實務經驗和理論積累，期待為規范信托業提供思路，使投資者進一步明確買者自負的金融理念。
本書分為上下兩編。上編為總述，對資產管理和資產服務信托業務的法律背景進行詳細研究，從總體上展示出兩大信托業務是在法律法規和監管文件框架下開展的，并受到司法理念和監管理念的影響，明確了信托業務的投資者較普通投資者有更多的注意義務。同時，從信托公司和投資者兩個角度對資產管理和資產服務信托業務的涉訴風險進行總括并提出總體建議。下編為分述，對38個案件逐一分析風險點，以信托業務不同階段為順序，分為信托項目審查和決策階段、項目銷售和發行階段、項目投后管理階段、項目清算階段4個階段，共梳理了業務中的55個風險點，每個風險點包括基本法理、參考案例、風險提示和投資建言4個部分。"
圖書目錄
"目 錄
·上 編·
資產管理和資產服務信托公司法律風險和投資者涉訴風險總述
第一章 資產管理和資產服務法律背景研究
一、信托公司信托業務監管背景
二、信托公司受托履職涉訴面臨的司法審判新理念
三、資產管理和資產服務中的投資者保護
第二章 信托公司資產管理和資產服務履職重點涉訴業務環節風險梳理
一、投前項目審查和決策階段主要涉訴風險
二、項目發行和銷售階段主要涉訴風險
三、項目投后管理階段主要涉訴風險
四、項目清算階段主要涉訴風險
五、貫穿項目全過程的信息披露義務涉訴風險
六、家族信托被擊穿時信托公司的涉訴風險
第三章 業務新分類下受托業務履職法律風險防范建議
一、按照業務三分類監管要求開展資產管理信托業務和資產服務業務
二、各類業務所涉盡職調查義務均需全面、客觀履行
三、嚴格依法合規銷售推介和了解投資者
四、依法簽約合規簽約、拒絕剛性兌付
五、資產管理類業務謹慎投資和善良管理人義務
六、切實履行信息披露義務
七、重新定位財富管理服務信托業務中的信托公司角色
八、依法合規完善內部治理
第四章 資產管理和資產服務投資者涉訴風險和建議
一、資產管理和資產服務投資者涉訴風險
二、對資產管理和資產服務投資者的建議
·下 編·
信托公司受托履職法律風險分述——以資產管理業務和資產服務業務為核心
第五章 項目審查和決策階段風險點
風險點一 通道業務中信托公司履行資金來源核查義務的風險
風險點二 信托公司內部審批文件產生外部法律責任的風險
風險點三 未合理盡到盡職調查義務的風險
風險點四 通道業務中受托人未盡職調查的風險
風險點五 通道業務中隱瞞項目重大風險的風險
風險點六 投資項目不符合信托目的風險
風險點七 剛性兌付條款無效的風險
風險點八 在項目中后期簽訂剛性兌付合同（條款）或補充協議的風險
風險點九 關于投資回報違規承諾的風險
風險點十 合同解除條款未謹慎擬定的風險
風險點十一 合同解除未通知的風險
風險點十二 信托類型不明時未在信托合同中向委托人詳細披露信息的風險
風險點十三 信托合同當事人未當面簽名帶來的簽名人和名義人不一致的風險
風險點十四 委托人委托信托公司業務經理代為簽字的風險
風險點十五 項目開展中部分信托文件委托人未簽字的風險
風險點十六 差額補足協議無效的風險
風險點十七 通道業務中委托事項發生變化但未解除原合同或簽訂原合同的補充協議的風險
風險點十八 《資管新規》過渡結束后違規規避投資范圍等監管規定的通道服務無效的風險
風險點十九 通道業務合同中對投資項目的前期盡職調查、后期投資管理、清算等未予明確規定或錯誤規定帶來的風險
風險點二十 合同文件包括補充協議、附件日期與主合同不一致，或日期不明確等帶來的風險
風險點二十一 合同中尤其是系列合同未約定合同目的帶來的法定解除權行使風險
風險點二十二 相對方違約后信托投資公司追索權范圍、違約金請求范圍約定不明確的風險
風險點二十三 簽署的難以實際履行的相關信托文件可能成為受益人等聲稱信托合同無效理由的風險
風險點二十四 信托貸款項目中關于違約金約定過高的風險
風險點二十五 后《九民紀要》時代違反部門規章導致合同無效的風險
風險點二十六 信托合同的成立、生效未清晰的風險
第六章 項目銷售和發行階段風險點
風險點二十七 推介中夸大收益的法律風險
風險點二十八 投資者與項目風險測評不匹配導致損失賠償的風險
風險點二十九 無法證明盡到賣者盡責的風險
風險點三十 路演文件中載明卻在正式文件中未履行告知義務的風險
風險點三十一 對劣后級受益人未盡適當性義務的風險
風險點三十二 金融理財產品銷售機構未盡適當性義務的風險
風險點三十三 對特殊群體僅盡一般風險提示義務的風險
第七章 項目投后管理階段風險點
風險點三十四 對投資對象新增借款和投后擔保的投后管理的風險
風險點三十五 對抵押物未履行檢驗義務的風險
風險點三十六 證券賬戶違規導致合同無效的風險
風險點三十七 金融強監管背景下場外融資等金融創新行為無效的風險
風險點三十八 將委托人和受益人沉默不作表態視作同意，構成信托公司違約之風險
風險點三十九 信托公司未親自處理證券投資業務的風險
風險點四十 改變信托資金用途、違規“自融”的法律風險
風險點四十一 項目投后不以投資者利益最大化為原則的變更風險
風險點四十二 投資比例超過監管規定的風險
風險點四十三 資金投向違反信托合同約定的風險
風險點四十四 改變投資產品類型、違反信托財產獨立性等義務的風險
風險點四十五 信托財產變現處置未盡信義義務承擔賠償責任的風險
風險點四十六 行使合同解除權，沒有根據法律規定通知對方的風險
風險點四十七 通道業務中未約定信托終止日期變更權的風險
風險點四十八 知情權范圍未約定的風險
風險點四十九 忽略風險控制等獨立運作職能的風險
風險點五十 信息披露、通知未按合同約定執行的風險
風險點五十一 風險提示從形式、內容上是否足以引起投資者的充分理解、注意的風險
風險點五十二 贖回協議的效力與解釋問題可能導致的風險
第八章 項目清算階段風險點
風險點五十三 未按協議分配收益權承擔責任的風險
風險點五十四 未盡清算義務承擔責任的風險
風險點五十五 信托計劃終止時劣后級受益人要求基于現狀分配利息的風險
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